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金融股票 》 打開經濟問號：次貸颶風的未解之謎 》
第1節：次貸颶風的未解之謎(1)
佚名 Yi Ming
次貸危機終究還是襲來了，雖然這是全世界人民都不願意看到的。次貸危機不是源於自然，而是源於資本的貪得無厭，國人原來對次貸危機也知之甚少，可是隨着各媒體紛紛大篇幅地報道，老百姓們開始有意無意地接受這方面的信息，去認識次貸危機給他們的生活帶來的影響。中國的股市在2008年開始暴跌，很多股民資産縮水，欲哭無淚，有的人把原因歸根於美國的次貸危機，有的人歸根於中國CPI長期的居高不下……中國人民在經濟的內憂外患中，有些迷失了自己的方向，看不清真實的情況。中國的金融市場沒有美國發達，沒有美國那麽多種類型的貸款、債券、金融衍生品等。但是中國在發展，中國的經濟在發展，中國的金融市場當然也要嚮前發展，美國現今的次貸危機，會不會給中國不斷發展的金融市場一個警示？會不會讓中國不斷發展的經濟得到一些警醒？會不會讓中國在嚮發達國傢進軍的道路上知道該怎樣更紮實地前行？
第1節：次貸颶風的未解之謎(1)
一排排的帳篷，裊裊炊煙。
在美國加利福尼亞州安大略市市郊有一座“帳篷城”，這座“帳篷城”坐落在一塊荒地上，飛機和火車不時呼嘯而過。你可別以為這是在拍電影，這些帳篷裏住滿了失去房屋的家庭。2007年7月，第一批大約有20人在這裏搭起了帳篷；幾個月後，已經增加到了200多人。天氣一天比一天寒冷，食物越來越匱乏，住在這裏的居民全都被籠罩在一種不安的氣氛中。
就在不遠的地方，卻有一排排整潔漂亮的住宅空着沒人住，儘管地産商把價格一降再降，還是沒有人買得起。
這種情形似乎衹是在描寫大蕭條時期的電影和小說中才能看到，而現在由於交不起每個月的房貸“按揭”，美國越來越多的家庭不得不面臨無傢可歸的境地。
如今的世界就是個地球村，村東頭老王傢修電綫，村西頭老李傢就得跟着停電。席捲美國的一次關於房屋貸款的金融危機，就像一場颶風，影響着全球的經濟走勢，現在我國國內的黃金價格和汽油價格居高不下，你可能想不到，這都跟美國的“次貸颶風”脫不了幹係。次貸，說白了就是嚮收入比較少的人提供的貸款。這些貸款怎麽了？為什麽能掀起這麽大的風波，甚至影響到我們的生活呢？我們先到美國著名的金融中心華爾街一探究竟。
次貸颶風席捲華爾街
2008年3月17日，星期一，位於紐約麥迪遜大道的貝爾斯登總部大樓大門緊閉。門玻璃上不知什麽時候被貼上了一張2美元的鈔票，那是好事者送給貝爾斯登的一份帶有諷刺意味的禮物。
2美元，在美國的快餐店可以買到一個漢堡，可以買4份報紙，如今還可以買到一隻貝爾斯登股票。而在一年前，作為炙手可熱的金融股，貝爾斯登每股價格曾經一度高達170美元。
投資理財網摩特利福爾的高級分析師蒂姆?哈桑這樣評價：“貝爾斯登這樣垮掉令人難以置信。這是一傢有名的金融機構。這次收購要麽是摩根大通歷史上最棒的交易，要麽是最終發現貝爾斯登的資産負債表上‘地雷’太多，其實一錢不值呢。”
對此，英國《衛報》不無遺憾地評論道：“華爾街的一個傳奇結束了。”
貝爾斯登，美國第五大投資銀行，第二大債券承銷商，一個有着85年歷史的資深金融機構，即使在1929年的股災中，也堅持不裁員，2007年被美國《財富》雜志評為最受人尊敬的券商。但在不到72小時的時間內，這個龐然大物卻走到了崩潰的邊緣。
此前的72小時，貝爾斯登突然宣佈，公司資金狀況在過去24小時“急劇惡化”，美聯儲和摩根大通將對其實行緊急融資援助。當天，貝爾斯登的股價暴跌47%。
隨後的兩天恰逢周末，貝爾斯登的高層員工被召集到總部大樓召開緊急會議，他們被告知要帶好正在交易的單據和所有客戶的名單。
3月17日，一枚重磅炸彈扔出。摩根大通宣佈以每股2美元的低價收購貝爾斯登。
從2007年1月到2008年3月，14個月的時間，貝爾斯登的股票價格從每股170美元跌落到2美元！衆多投資者損失慘重。
英國億萬富翁喬?劉易斯對此最為不滿，2007年9月，他在100美元價位買進貝爾斯登7%的股票。按目前收購價，他的財富損失將近10億美元。
曾經在債券市場上風光一時的貝爾斯登，到底是被什麽打翻在地的呢？答案就是—席捲全球的“次貸颶風”。
從2007年以來，源自美國的次貸危機已先後引發了“黑色星期二”、“黑色星期五”等多輪全球範圍內股市大幅下跌。根據統計，幾次股市下跌已引起美國超過2萬億美元的股票價值縮水。
更糟糕的是，這次調整已經擴展成一場全球性的寒流，日本、韓國、新加坡、中國香港股市都遭受重創，市場中充滿了恐慌情緒。中國A股市場的一路走低，也少不了次貸颶風的影響。一些面嚮海外股市的QD
II基金損失嚴重，許多投資者不得不忍痛割肉，一款名為“港基直通車”的QD
II産品突然清盤，所有購買了這款産品的投資者在沒到期的情況下突然被告知將承擔50%以上的損失，國內投資者也直接感受到次貸的威力。
《中国财经报道》栏目组 編譯
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【資料來源】機械工業出版社 |
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