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國內基金評比權威臺大財務金融所教授邱顯比、李存修曾建議使用四四三三法則來挑選基金， 為國內最常使用的基金評選方式。
一般每年都有基金評級機構或者專業媒體評出每年的冠軍基金，諸如晨星、銀河證券、中信證券排行榜等等，但我們知道，這個月成績表現優異的基金，下個月未必是最佳，因此要看一隻基金表現穩不穩、獲利機會大不大，最好要把表現時間拉長來看，這就是“四四三三法則”的基本原理。
所謂“四四三三法則”最主要的衡量因素就是“時間”，從較長期間(包括一年、兩年、三年、五年及自今年以來)的表現，再看近期的表現。就是先以一年期為標準挑出前四分之一名的基金後，再看入圍名單中的基金兩年、三年、五年及自今年以來的表現，最後看看最近三個月及六個月表現是否波動過大，在層層關卡之後，選出來的基金纔是真正比較優質可投資的基金。
大傢不妨看看以下的步驟：第一個“四”：即一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一；
第二個“四”：即兩年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一；
第三個“三”：即六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一；
第四個“三”：即三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。 |