|
|
| jīng yíng cún kuǎn、 dài kuǎn、 huì duì、 chǔ xù děng yè wù de jīn róng jī gòu。 tā tōng guò suǒ jīng yíng de gè xiàng yè wù， zài quán shè huì fàn wéi nèi qǐ róng tōng zī jīn de zuò yòng。 yòu zhōng yāng yínháng 、 shāng yè yínháng hé gè zhǒng zhuān yè yínháng 。 |
|
| bàn lǐ cún kuǎn、 dài kuǎn、 huì duì、 chǔ xù děng yè wù de jīn róng jī gòu |
|
| zhì zào yín qì de hángyè。《 jīn píng méi cí huà》 dì jiǔ shí huí： “ wǒ biàn tóu zài chéng nèi gù yín pù， xué huì liǎo cǐ yínháng shǒu yì。 ” |
|
| tōng guò cún kuǎn、 fàng kuǎn、 huì duì、 chǔ xù děng yè wù， chéng dān xìn yòng zhōng jiè rèn wù de xìn yòng jī gòu。 wǒ guó dì yī jiā yínháng shì zhōng guó tōng shāng yínháng ， 1897 nián ( guāng xù 'èr shí sān nián ) chéng lì。 liáng qǐ chāo《 biàn fǎ tōng yì · lùn biàn fǎ bù zhī běn yuán zhī hài》：“ zì yú shù zhèng， ruò tiě lù， ruò lún chuán， ruò yínháng …… mò bù lèi shì。” bīng xīn《 wǒ men tài tài de kè tīng》：“ wǒ jīn tiān yòu diǎn juàn， yínháng lǐ kāi huì zhěng kāi liǎo yī xià wǔ。” cáo yú《 rì chū》 dì 'èr mù：“ gù tài tài， nǐ kàn hú sì zhè liǎng tiān yòu bù dào yínháng bàn shì lái liǎo。” |
jī běn xìn xī Basic information |
【 gài niàn】
yínháng shì tōng guò cún kuǎn、 dài kuǎn、 huì duì、 chǔ xù děng yè wù， chéng dān xìn yòng zhōng jiè de jīn róng jī gòu。
【 yīng wén míng chēng】
bank |
yínháng yè fēn lèi Banking classification |
zhōng yāng yínháng rú : rén mín yínháng (thepeople'sbankofchina， pbc)
jiān guǎn jī gòu rú : yínháng yè jiān dū guǎn lǐ wěi yuán huì（ chinabankingregulatorycommission， cbrc）， jiǎn chēng yín jiān huì
zì lǜ zǔ zhì rú： zhōng guó yínháng yè xié huì（ chinabankingassociation， cba）
yínháng yè jīn róng jī gòu bāo kuò zhèng cè xìng yínháng 、 dà xíng shāng yè yínháng 、 zhōng xiǎo shāng yè yínháng 、 nóng cūn jīn róng jī gòu、 yóu zhèng chǔ xù yínháng 、 wài zī yínháng 、 fēi yínháng jīn róng jī gòu děng |
chǎn shēng hé fā zhǎn The emergence and development |
yínháng yī cí yuán yú yì dà lì yǔ banco, yì sī shì bǎn dèng , zǎo qī de yínháng jiā zài shì chǎng shàng jìn xíng jiāo yì shí shǐ yòng。 yīng yǔ zhuǎn huà wéi bank, yì sī wéi cún fàng qián de guì zǐ , zǎo qī de yínháng jiā bèi chēng wéi“ zuò cháng bǎn dèng de rén”。
yínháng de chǎn shēng hé fā zhǎn shì tóng huò bì shāng pǐn jīng jì de fā zhǎn xiāng lián xì de， qián zī běn zhù yì shè huì de huò bì duì huàn yè shì yínháng yè xíng chéng de jī chǔ。 huò bì duì huàn yè qǐ chū zhǐ jīng yíng zhù bì duì huàn yè wù， yǐ hòu yòu dài shāng rén bǎo guǎn huò bì、 shōu fù xiàn jīn、 bàn lǐ wǎi sù tū lèng děng。 zhè yàng， duì huàn shāng rén shǒu zhōng jiù zhú jiàn jù jí qǐ dà liàng huò bì zī jīn。 dāng huò bì duì huàn shāng cóng shì fàng kuǎn yè wù ?， huò bì duì huàn yè jiù fā zhǎn chéng wéi yínháng yè。 jìn dài zuì zǎo de yínháng shì 1580 nián jiàn yú yì dà lì de wēi ní sī yínháng 。 cǐ hòu， 1593 nián zài mǐ lán、 1609 nián zài 'ā mǔ sī tè dān、 1621 nián zài niǔ lún bǎo、 1629 nián zài hàn bǎo yǐ jí qí tā chéng shì yě xiāng jì jiàn lì liǎo yínháng 。 dāng shí zhè xiē yínháng zhù yào de fàng kuǎn duì xiàng shì zhèng fǔ， bìng dài yòu gāo lì dài xìng zhì， yīn 'ér bù néng shì yìng zī běn zhù yì gōng shāng yè fā zhǎn de yào qiú。 zuì zǎo chū xiàn de 'àn zī běn zhù yì yuán zé zǔ zhì qǐ lái de gǔ fèn yínháng shì 1694 nián chéng lì de yīng gé lán yínháng 。 dào 18 shì jì mò 19 shì jì chū， guī mó jù dà de gǔ fèn yínháng fēn fēn jiàn lì， chéng wéi zī běn zhù yì yínháng de zhù yào xíng shì。 suí zhe xìn yòng jīng jì de jìn yī bù fā zhǎn hé guó jiā duì shè huì jīng jì shēng huó gān yù de bù duàn jiā qiáng， yòu chǎn shēng liǎo jiàn lì zhōng yāng yínháng de kè guān yào qiú。 1844 nián gǎi zǔ hòu de yīng gé lán yínháng kě shì wéi zī běn zhù yì guó jiā zhōng yāng yínháng de bí zǔ。 dào 19 shì jì hòu bàn qī， xī fāng gè guó dū xiāng jì shè lì liǎo zhōng yāng yínháng 。 zǎo qī de yínháng yǐ bàn lǐ gōng shāng qǐ yè cún kuǎn、 duǎn qī dǐ yā dài kuǎn hé tiē xiàn děng wéi zhù yào yè wù。 xiàn zài， xī fāng guó jiā yínháng de yè wù yǐ kuò zhǎn dào zhèng quàn tóu zī、 huáng jīn mǎi mài、 zhōng cháng qī dài kuǎn、 zū lìn、 xìn tuō、 bǎo xiǎn、 zī xún、 xìn xī fú wù yǐ jí diàn zǐ jì suàn jī fú wù děng gè gè fāng miàn。
xiàn dài xī fāng guó jiā de yínháng jié gòu fēi cháng fán zá， yín hé xì quán jǐng tú zǔ zhì xíng shì zhǒng lèi fán duō， zhù yào yòu： zhèng fǔ yínháng 、 guān shāng hé bàn yínháng 、 sī yíng yínháng ； gǔ fèn yínháng 、 dú zī yínháng ； quán guó xìng yínháng 、 dì fāng xìng yínháng ； quán néng xìng yínháng 、 zhuān yè xìng yínháng ； qǐ yè xìng yínháng 、 hù zhù hé zuò yínháng děng。 àn zhí néng kě huàfēn wéi zhōng yāng yínháng 、 shāng yè yínháng 、 tóu zī yínháng 、 chǔ xù yínháng hé qí tā zhuān yè xìn yòng jī gòu。 tā men gòu chéng yǐ zhōng yāng yínháng wéi zhōng xīn、 gǔ fèn shāng yè yínháng wéi zhù tǐ、 gè lèi yínháng bìng cún de xiàn dài yínháng tǐ xì。
20 shì jì yǐ lái， suí zhe guó jì mào yì hé guó jì jīn róng de xùn sù fā zhǎn， zài shì jiè gè dì lù xù jiàn lì qǐ yī pī shì jiè xìng de huò dì qū xìng de yínháng zǔ zhì， rú 1930 nián chéng lì de guó jì qīng suàn yínháng 、 1945 nián chéng lì de guó jì fù xīng kāi fā yínháng （ jí shì jiè yínháng ）、 1956 nián chéng lì de guó jì jīn róng gōng sī、 1964 nián chéng lì de fēi zhōu kāi fā yínháng 、 1966 nián chéng lì de yà zhōu kāi fā yínháng děng， yínháng zài kuà yuè guó jiè hé gèng guǎng fàn de lǐng yù lǐ fā huī zuò yòng。 |
zhōng guó de yínháng China's banks |
zhōng guó zài 7 ～ 10 shì jì chū qī de táng cháo， yǐ jīng chū xiàn liǎo bàn lǐ jīn róng yè wù de dú lì jī gòu， dàn jīng yíng fàn wéi bǐ jiào dān yī。 míng cháo zhōng yè chū xiàn de qián zhuāng hé qīng cháo chǎn shēng de piào hào， shí jì dū jù yòu yínháng de xìng zhì。 zhè lèi cǎi qǔ fēng jiàn shì zǔ zhì guǎn lǐ xíng shì de jīn róng jī gòu， dōushì dú zī huò hé zī jīng yíng de， hěn shǎo yòu fēn zhī jī gòu， zī jīn lì liàng bó ruò， yè wù fàn wéi xiǎo， yǔ gǔ fèn yínháng zài yè wù jīng yíng hé guǎn lǐ fāng shì děng fāng miàn yòu zhe hěn dà de chā bié。 zhōng guó de dì yī jiā mín zú zī běn yínháng shì 1897 nián chéng lì de zhōng guó tōng shāng yínháng 。 1905 nián qīng zhèng fǔ chéng lì hù bù yínháng shì zhōng guó zuì zǎo de guó jiā yínháng 。 1911 nián xīn hài gé mìng yǐ hòu， zhōng guó de yínháng yè yòu liǎo jìn yī bù fā zhǎn。 dàn shì， yóu yú zhōng guó de zī běn zhù yì shāng pǐn jīng jì bù fā dá hé dì guó zhù yì de qīn lüè， zhōng guó de yínháng yè jī xíng fā zhǎn。 zài guó mín dǎng tǒng zhì de hòu qī， yǐ zhōng yāng yínháng 、 zhōng guó yínháng 、 jiāo tōng yínháng 、 zhōng guó nóng mín yínháng yǐ jí zhōng yāng xìn tuō jú、 zhōng yāng hé zuò jīn kù děng guān liáo zī běn jīn róng lǒng duàn tǐ xì， kòng zhì liǎo guó mín jīng jì de mìng mài。
zài guó mín dǎng tǒng zhì shí qī de gé mìng gēn jù dì， rén mín jīn róng shì yè zhú bù fā zhǎn zhuàng dà。 1932 nián chéng lì de sū wéi 'āi guó jiā yínháng ， hòu gǎi zǔ wéi shǎn gān níng biān qū yínháng 。 1948 nián chéng lì liǎo zhōng guó rén mín yínháng 。
1949 nián yǐ hòu， zài mòshōu guān liáo zī běn yínháng de jī chǔ shàng， jié hé zǔ zhì gè gé mìng gēn jù dì de yínháng ， zài zhōng guó rén mín yínháng de lǐng dǎo xià， jiāng yuán lái de guān liáo zī běn yínháng gǎi zǔ wéi xīn de zhōng guó yínháng 、 jiāo tōng yínháng hé nóng yè hé zuò yínháng 。 yǐ hòu， yòu xīn jiàn hé gǎi zǔ liǎo zhōng guó rén mín jiàn shè yínháng 、 zhōng guó nóng yè yínháng 、 zhōng guó tóu zī yínháng 、 zhōng guó gōng shāng yínháng děng。 1953～ 1955 nián， jīng guò qīng chǎn hé zī、 tiáozhěng yè wù hé shí xíng chǔ xù zhuān yè huà、 gōng sī hé yíng yínháng de jī gòu hé yè wù bìng rù zhōng guó rén mín yínháng ， cóng 'ér jiàn lì liǎo xīn de jí zhōng tǒng yī de jīn róng tǐ zhì。 1983 nián 9 yuè guó wù yuàn fā bù liǎo guān yú zhōng guó rén mín yínháng zhuān mén xíng shǐ zhōng yāng yínháng zhí néng de jué dìng， zhōng guó rén mín yínháng chéng wéi guó jiā tǒng yī guǎn lǐ jīn róng de jī gòu， qí tā zhuān yè yínháng chéng wéi jīng jì shí tǐ。 cǐ hòu hái jiàn lì liǎo gǔ fèn zhì de、 àn jīng jì qū yù shè zhì de duō gōng néng de jiāo tōng yínháng hé qí tā yínháng yǐ jí xǔ duō fēi yínháng jīn róng jī gòu， xíng chéng liǎo yǐ zhōng yāng yínháng wéi lǐng dǎo、 yǐ guó jiā zhuān yè yínháng wéi zhù tǐ、 duō zhǒng jīn róng jī gòu bìng cún de xīn de jīn róng tǐ xì。 zài zhè zhǒng tǐ xì xià， yínháng jì shì jīng yíng huò bì、 bàn lǐ xìn dài、 jié suàn yè wù de jīng jì zǔ zhì， yòu shì guó jiā tiáojié jīng jì、 guǎn lǐ jīng jì de zhòng yào jī gòu。 |
shénme shì yínháng What is the bank |
yínháng shì tōng guò cún kuǎn、 dài kuǎn、 huì duì、 chǔ xù děng yè wù， chéng dān xìn yòng zhōng jiè de jīn róng jī gòu。 yínháng shì jīn róng jī gòu zhī yī， ér qiě shì zuì zhù yào de jīn róng jī gòu， tā zhù yào de yè wù fàn wéi yòu xī shōu gōng zhòng cún kuǎn、 fā fàng dài kuǎn yǐ jí bàn lǐ piào jù tiē xiàn děng。 zài wǒ guó， zhōng guó rén mín yínháng shì wǒ guó de zhōng yāng yínháng 。
yínháng yī cí， yuán yú yì dà lì Banca， qí yuán yì shì cháng dèng、 yǐ zǐ， shì zuì zǎo de shì chǎng shàng huò bì duì huàn shāng de yíng yè yòng jù。 yīng yǔ zhuǎn huà wéi Bank， yì wéi cún qián de guì zǐ。 zài wǒ guó， zhī suǒ yǐ yòu“ yínháng ” zhī chēng， zé yǔ wǒ guó jīng jì fā zhǎn de lì shǐ xiāng guān。 zài wǒ guó lì shǐ shàng， bái yín yī zhí shì zhù yào de huò bì cái liào zhī yī。“ yín” wǎng wǎng dài biǎo de jiù shì huò bì， ér“ xíng” zé shì duì dà shāng yè jī gòu de chēng wèi。 bǎ bàn lǐ yǔ yín qián yòu guān de dà jīn róng jī gòu chēng wéi yínháng ， zuì zǎo jiàn yú tài píng tiān guó hóng rén xuān suǒ zhù de《 zī zhèng xīn piān》。 |
yínháng de chǎn shēng hé fā zhǎn The emergence and development banks |
yínháng yī cí yuán yú yì dà lì yǔ Banca， yì sī shì bǎn dèng， zǎo qī de yínháng jiā zài shì chǎng shàng jìn xíng jiāo yì shí shǐ yòng。 yīng yǔ zhuǎn huà wéi bank， yì sī wéi cún fàng qián de guì zǐ， zǎo qī de yínháng jiā bèi chēng wéi“ zuò cháng bǎn dèng de rén”。
yínháng shì shāng pǐn huò bì jīng jì fā zhǎn dào yī dìng jiē duàn de chǎn wù。 tā de chǎn shēng dà tǐ shàng fēn wéi sān gè jiē duàn：
dì yī jiē duàn： chū xiàn liǎo huò bì duì huàn yè hé duì huàn shāng。
dì 'èr jiē duàn： zēng jiā liǎo huò bì bǎo guǎn hé shōu fù yè wù jí yóu huò bì duì huàn yè yǎn biàn chéng huò bì jīng yíng yè。
dì sān jiē duàn： jiān yíng huò bì bǎo guǎn、 , shōu fù、 jié suàn、 fàng dài děng yè wù， zhè shí huò bì duì huàn yè biàn fā zhǎn wéi yínháng yè。
yínháng de chǎn shēng hé fā zhǎn shì tóng huò bì shāng pǐn jīng jì de fā zhǎn xiāng lián xì de， qián zī běn zhù yì shè huì de huò bì duì huàn yè shì yínháng yè xíng chéng de jī chǔ。 huò bì duì huàn yè qǐ chū zhǐ jīng yíng zhù bì duì huàn yè wù， yǐ hòu yòu dài shāng rén bǎo guǎn huò bì、 shōu fù xiàn jīn děng。 zhè yàng， duì huàn shāng rén shǒu zhōng jiù zhú jiàn jù jí qǐ dà liàng huò bì zī jīn。 dāng huò bì duì huàn shāng cóng shì fàng kuǎn yè wù， huò bì duì huàn yè jiù fā zhǎn chéng wéi yínháng yè。
zuì zǎo de yínháng yè fā yuán yú xī 'ōu gǔ dài shè huì de huò bì duì huàn yè。 zuì chū huò bì duì huàn shāng zhǐ shì wéi shāng rén duì huàn huò bì， hòu lái fā zhǎn dào wéi shāng rén bǎo guǎn huò bì， shōu fù xiàn jīn、 bàn lǐ jié suàn hé huì kuǎn， dàn bù zhī fù lì xī， ér qiě shōu qǔ bǎo guǎn fèi hé shǒu xù fèi。 suí zhe gōng shāng yè de fā zhǎn， huò bì duì huàn shāng de yè wù jìn yī bù fā zhǎn， tā men shǒu zhōng jù jí liǎo dà liàng zī jīn。 huò bì duì huàn shāng wèile móu qǔ gèng duō de lì rùn， lì yòng shǒu zhōng jù jí de huò bì fā fàng dài kuǎn yǐ qǔ dé lì xī shí， huò bì duì huàn yè jiù fā zhǎn chéng wéi yínháng liǎo。
gōng yuán qián 2000 nián de bā bǐ lún sì miào、 gōng yuán qián 500 nián de xī là sì miào， dōuyǐ jīng yòu liǎo jīng yíng bǎo guǎn jīn yín、 shōu fù lì xī、 fā fàng dài kuǎn de jī gòu。 jìn dài yínháng chǎn shēng yú zhōng shì jì de yì dà lì， yóu yú wēi ní sī tè shū de dì lǐ wèi zhì， shǐ tā chéng wéi dāng shí de mào yì zhōng xīn。 1171 nián， wēi ní sī yínháng chéng lì， zhè shì shì jiè shàng zuì zǎo de yínháng ， suí hòu yì dà lì de qí tā chéng shì yǐ jí dé guó、 hé lán de yī xiē chéng shì yě xiān hòu chéng lì liǎo yínháng 。
zài wǒ guó， míng cháo zhōng yè jiù xíng chéng liǎo jù yòu yínháng xìng zhì de qián zhuāng， dào qīng dài yòu chū xiàn liǎo piào hào。 dì yī cì shǐ yòng yínháng míng chēng de guó nèi yínháng shì“ zhōng guó tōng shāng yínháng ”， chéng lì yú 1897 nián 5 yuè 27 rì， zuì zǎo de guó jiā yínháng shì 1905 nián chuàng bàn de“ hù bù yínháng ”， hòu chēng“ dà qīng yínháng ”， 1911 nián xīn hài gé mìng hòu， dà qīng yínháng gǎi zǔ wéi“ zhōng guó yínháng ”， yī zhí yán yòng zhì jīn。
jìn dài zuì zǎo de yínháng shì 1580 nián jiàn yú yì dà lì de wēi ní sī yínháng 。 cǐ hòu， 1593 nián zài mǐ lán、 1609 nián zài 'ā mǔ sī tè dān、 1621 nián zài niǔ lún bǎo、 1629 nián zài hàn bǎo yǐ jí qí tā chéng shì yě xiāng jì jiàn lì liǎo yínháng 。 dāng shí zhè xiē yínháng zhù yào de fàng kuǎn duì xiàng shì zhèng fǔ， bìng dài yòu gāo lì dài xìng zhì， yīn 'ér bù néng shì yìng zī běn zhù yì gōng shāng yè fā zhǎn de yào qiú。 zuì zǎo chū xiàn de 'àn zī běn zhù yì yuán zé zǔ zhì qǐ lái de gǔ fèn yínháng shì 1694 nián chéng lì de yīng gé lán yínháng 。 dào 18 shì jì mò 19 shì jì chū， guī mó jù dà de gǔ fèn yínháng fēn fēn jiàn lì， chéng wéi zī běn zhù yì yínháng de zhù yào xíng shì。 suí zhe xìn yòng jīng jì de jìn yī bù fā zhǎn hé guó jiā duì shè huì jīng jì shēng huó gān yù de bù duàn jiā qiáng， yòu chǎn shēng liǎo jiàn lì zhōng yāng yínháng de kè guān yào qiú。 1844 nián gǎi zǔ hòu de yīng gé lán yínháng kě shì wéi zī běn zhù yì guó jiā zhōng yāng yínháng de bí zǔ。 dào 19 shì jì hòu bàn qī， xī fāng gè guó dū xiāng jì shè lì liǎo zhōng yāng yínháng 。 zǎo qī de yínháng yǐ bàn lǐ gōng shāng qǐ yè cún kuǎn、 duǎn qī dǐ yā dài kuǎn hé tiē xiàn děng wéi zhù yào yè wù。 xiàn zài， xī fāng guó jiā yínháng de yè wù yǐ kuò zhǎn dào zhèng quàn tóu zī、 huáng jīn mǎi mài、 zhōng cháng qī dài kuǎn、 zū lìn、 xìn tuō、 bǎo xiǎn、 zī xún、 xìn xī fú wù yǐ jí diàn zǐ jì suàn jī fú wù děng gè gè fāng miàn。
xiàn dài xī fāng guó jiā de yínháng jié gòu fēi cháng fán zá， zhù yào yòu： zhèng fǔ yínháng 、 guān shāng hé bàn yínháng 、 sī yíng yínháng ； gǔ fèn yínháng 、 dú zī yínháng ； quán guó xìng yínháng 、 dì fāng xìng yínháng ； quán néng xìng yínháng 、 zhuān yè xìng yínháng ； qǐ yè xìng yínháng 、 hù zhù hé zuò yínháng děng。 àn zhí néng kě huàfēn wéi zhōng yāng yínháng 、 shāng yè yínháng 、 tóu zī yínháng 、 chǔ xù yínháng hé qí tā zhuān yè xìn yòng jī gòu。 tā men gòu chéng yǐ zhōng yāng yínháng wéi zhōng xīn、 gǔ fèn shāng yè yínháng wéi zhù tǐ、 gè lèi yínháng bìng cún de xiàn dài yínháng tǐ xì。
20 shì jì yǐ lái， suí zhe guó jì mào yì hé guó jì jīn róng de xùn sù fā zhǎn， zài shì jiè gè dì lù xù jiàn lì qǐ yī pī shì jiè xìng de huò dì qū xìng de yínháng zǔ zhì， rú 1930 nián chéng lì de guó jì qīng suàn yínháng 、 1945 nián chéng lì de guó jì fù xīng kāi fā yínháng （ jí shì jiè yínháng ）、 1956 nián chéng lì de guó jì jīn róng gōng sī、 1964 nián chéng lì de fēi zhōu kāi fā yínháng 、 1966 nián chéng lì de yà zhōu kāi fā yínháng děng， yínháng zài kuà yuè guó jiè hé gèng guǎng fàn de lǐng yù lǐ fā huī zuò yòng。 |
yínháng yè fēn lèi Banking classification |
1、 zhōng yāng yínháng ： rú， zhōng guó rén mín yínháng (ThePeople'sBankofChina， PBC)。
2、 jiān guǎn jī gòu： rú， yínháng yè jiān dū guǎn lǐ wěi yuán huì（ ChinaBankingRegulatoryCommission， CBRC）， jiǎn chēng yín jiān huì。
3、 zì lǜ zǔ zhì： rú， zhōng guó yínháng yè xié huì（ ChinaBankingAssociation， CBA）。
4、 yínháng yè jīn róng jī gòu： bāo kuò zhèng cè xìng yínháng 、 dà xíng shāng yè yínháng （ gōng、 nóng、 jiàn、 zhōng、 jiāo）、 quán guó xìng gǔ fèn zhì zhōng xiǎo xíng shāng yè yínháng （ zhāo shāng、 zhōng xìn、 pǔ fā、 mín shēng、 xīng yè、 guāng dà、 huá xià、 guǎng fā、 shēn fā、 zhè shāng、 bó hǎi、 héng fēng）、 chéng shì shāng yè yínháng 、 nóng cūn jīn róng jī gòu、 zhōng guó yóu zhèng chǔ xù yínháng 、 wài zī yínháng 、 fēi yínháng lèi jīn róng jī gòu děng。 |
yínháng de zuò yòng The role of banks |
yínháng shì jīng yíng huò bì de qǐ yè , tā de cún zài fāng biàn liǎo shè huì zī jīn de chóu cuò yǔ róng tōng , tā shì jīn róng jī gòu lǐ miàn fēi cháng zhòng yào de yī yuán。
wǒ men kě yǐ kàn chū yínháng de yè wù， yī fāng miàn， tā yǐ xī shōu cún kuǎn de fāng shì， bǎ shè huì shàng xián zhì de huò bì zī jīn hé xiǎo 'é huò bì jié yú jí zhōng qǐ lái， rán hòu yǐ dài kuǎn de xíng shì jiè gěi xū yào bǔ chōng huò bì de rén qù shǐ yòng； zài zhè lǐ， yínháng chōng dāng dài kuǎn rén hé jiè kuǎn rén de zhōng jiè。 lìng yī fāng miàn， yínháng wéi shāng pǐn shēng chǎn zhě hé shāng rén bàn lǐ huò bì de shōu fù、 jié suàn děng yè wù， tā yòu chōng dāng zhī fù zhōng jiè。 zǒng zhī， yínháng qǐ xìn yòng zhōng jiè zuò yòng。
shāng yè yínháng de jī běn zhí néng bāo kuò
xìn yòng zhōng jiè
zhī fù zhōng jiè
xìn yòng chuàng zào
jīn róng fú wù |
wǒ guó yínháng lì shǐ huí gù History of China's banks |
zhōng guó zài 7 dào 10 shì jì chū qī de táng cháo， yǐ jīng chū xiàn liǎo bàn lǐ jīn róng yè wù de dú lì jī gòu， dàn jīng yíng fàn wéi bǐ jiào dān yī。 míng cháo zhōng yè chū xiàn de qián zhuāng hé qīng cháo chǎn shēng de piào hào， shí jì dū jù yòu yínháng de xìng zhì。 zhè lèi cǎi qǔ fēng jiàn shì zǔ zhì guǎn lǐ xíng shì de jīn róng jī gòu， dōushì dú zī huò hé zī jīng yíng de， hěn shǎo yòu fēn zhī jī gòu， zī jīn lì liàng bó ruò， yè wù fàn wéi xiǎo， yǔ gǔ fèn yínháng zài yè wù jīng yíng hé guǎn lǐ fāng shì děng fāng miàn yòu zhe hěn dà de chā bié。 zhōng guó de dì yī jiā mín zú zī běn yínháng shì 1897 nián chéng lì de zhōng guó tōng shāng yínháng 。 1905 nián qīng zhèng fǔ chéng lì hù bù yínháng shì zhōng guó zuì zǎo de guó jiā yínháng 。 1911 nián xīn hài gé mìng yǐ hòu， zhōng guó de yínháng yè yòu liǎo jìn yī bù fā zhǎn。 dàn shì， yóu yú zhōng guó de zī běn zhù yì shāng pǐn jīng jì bù fā dá hé dì guó zhù yì de qīn lüè， zhōng guó de yínháng yè jī xíng fā zhǎn。 zài guó mín dǎng tǒng zhì de hòu qī， yǐ zhōng yāng yínháng 、 zhōng guó yínháng 、 jiāo tōng yínháng 、 zhōng guó nóng mín yínháng yǐ jí zhōng yāng xìn tuō jú、 zhōng yāng hé zuò jīn kù děng guān liáo zī běn jīn róng lǒng duàn tǐ xì， kòng zhì liǎo guó mín jīng jì de mìng mài。
zài guó mín dǎng tǒng zhì shí qī de gé mìng gēn jù dì， rén mín jīn róng shì yè zhú bù fā zhǎn zhuàng dà。 1932 nián chéng lì de sū wéi 'āi guó jiā yínháng ， hòu gǎi zǔ wéi shǎn gān níng biān qū yínháng 。 1948 nián chéng lì liǎo zhōng guó rén mín yínháng 。
1949 nián yǐ hòu， zài mòshōu guān liáo zī běn yínháng de jī chǔ shàng， jié hé zǔ zhì gè gé mìng gēn jù dì de yínháng ， zài zhōng guó rén mín yínháng de lǐng dǎo xià， jiāng yuán lái de guān liáo zī běn yínháng gǎi zǔ wéi xīn de zhōng guó yínháng 、 jiāo tōng yínháng hé nóng yè hé zuò yínháng 。 yǐ hòu， yòu xīn jiàn hé gǎi zǔ liǎo zhōng guó rén mín jiàn shè yínháng 、 zhōng guó nóng yè yínháng 、 zhōng guó tóu zī yínháng 、 zhōng guó gōng shāng yínháng děng。 1953 dào 1955 nián， jīng guò qīng chǎn hé zī、 tiáozhěng yè wù hé shí xíng chǔ xù zhuān yè huà、 gōng sī hé yíng yínháng de jī gòu hé yè wù bìng rù zhōng guó rén mín yínháng ， cóng 'ér jiàn lì liǎo xīn de jí zhōng tǒng yī de jīn róng tǐ zhì。 1983 nián 9 yuè guó wù yuàn fā bù liǎo guān yú zhōng guó rén mín yínháng zhuān mén xíng shǐ zhōng yāng yínháng zhí néng de jué dìng， zhōng guó rén mín yínháng chéng wéi guó jiā tǒng yī guǎn lǐ jīn róng de jī gòu， qí tā zhuān yè yínháng chéng wéi jīng jì shí tǐ。 cǐ hòu hái jiàn lì liǎo gǔ fèn zhì de、 àn jīng jì qū yù shè zhì de duō gōng néng de jiāo tōng yínháng hé qí tā yínháng yǐ jí xǔ duō fēi yínháng jīn róng jī gòu， xíng chéng liǎo yǐ zhōng yāng yínháng wéi lǐng dǎo、 yǐ guó jiā zhuān yè yínháng wéi zhù tǐ、 duō zhǒng jīn róng jī gòu bìng cún de xīn de jīn róng tǐ xì。 zài zhè zhǒng tǐ xì xià， yínháng jì shì jīng yíng huò bì、 bàn lǐ xìn dài、 jié suàn yè wù de jīng jì zǔ zhì， yòu shì guó jiā tiáojié jīng jì、 guǎn lǐ jīng jì de zhòng yào jī gòu。
yínháng zài wǒ guó qǐ yuán yú táng zài táng xuān zōng shí qī（ gōng yuán ８ ４ ７ nián～８ ５８ nián）， sū zhōu jiù yòu“ jīn yínháng ” chū xiàn。《 tài píng guǎng jì》 zhōng yòu“ xíng shǒu shuài qí dǎng， jiū jí tú， yíng bàn sài shè， suǒ xiàn wú pǐ”， kě jiàn qí zī lì zhī xióng hòu hé diàn pū yǔ rén jiàng zhī duō。 běi sòng huì yòu 'èr nián（ １ ０５７ nián）， cài xiāng zhī fú zhōu shí， zuò《 jiào mín shí liù shì》， qí zhōng dì liù tiáo wéi“ yínháng zhá zào chuī yín chū mài xǔ duō gào tí”。 zhè shì“ yínháng ” yī cí dān dú chū xiàn zuì zǎo de shí jiān。 dào liǎo nán sòng qián dào liù nián（１１７０ nián）， jiàn kāng（ jīn nán jīng） chéng nèi bù jǐn yòu yuǎn gǔ shì、 shā shì、 yán shì、 niú mǎ shì， ér qiě“ yínháng 、 huā xíng、 jī xíng、 zhèn huái qiáo、 xīn qiáo、 kuāng qiáo、 qīng huà qiáo jiē shì yě”。 kě jiàn， yínháng nà shí zài nán jīng jiù yǐ cún zài， ér qiě chéng“ shì”。 dào liǎo jǐng dìng yuán nián（１ ２ ６０ nián）， jìng chéng liǎo yī tiáo“ yínháng jiē”， qí jiē fēi cháng fán huá。
wǒ guó zuì zǎo de guān bàn yínháng shì“ dà qīng hù bù yínháng ” jiàn yú guāng xù sān shí nián１ ９０４ nián。 |
zhōng guó yínháng yè xiàn zhuàng jí qián jǐng Status and prospects of China's banking sector |
jìn nián lái， zhōng guó yínháng yè gǎi gé chuàng xīn qǔ dé liǎo xiǎn zhù de chéng jì， zhěng gè yínháng yè fā shēng liǎo lì shǐ xìng biàn huà， zài jīng jì shè huì fā zhǎn zhōng fā huī liǎo zhòng yào de zhī chēng hé cù jìn zuò yòng， yòu lì de zhī chí zhōng guó guó mín jīng jì yòu hǎo yòu kuài de fā zhǎn。
2005 nián zhōng guó yínháng yè jīn róng jī gòu jìng nèi běn wài bì zī chǎn zǒng 'é dá dào 35.96 wàn yì yuán， bǐ shàng nián tóng qī zēngzhǎng 19.3%。 guó yòu shāng yè yínháng zī chǎn zǒng 'é 19.15 wàn yì yuán， zēngzhǎng 17.5%； gǔ fèn zhì shāng yè yínháng zī chǎn zǒng 'é 5.49 wàn yì yuán， zēngzhǎng 24.4%； chéng shì shāng yè yínháng zī chǎn zǒng 'é 1.88 wàn yì yuán， zēngzhǎng 19.9%； qí tā lèi jīn róng jī gòu zī chǎn zǒng 'é 9.44 wàn yì yuán， zēngzhǎng 20.0%。 yínháng yè jīn róng jī gòu jìng nèi běn wài bì fù zhài zǒng 'é wéi 34.46 wàn yì yuán， bǐ shàng nián tóng qī zēngzhǎng 18.7%。 qí zhōng， guó yòu shāng yè yínháng fù zhài zǒng 'é 18.37 wàn yì yuán， zēngzhǎng 17.4%； gǔ fèn zhì shāng yè yínháng fù zhài zǒng 'é 5.29 wàn yì yuán， zēngzhǎng 24.2%； chéng shì shāng yè yínháng fù zhài zǒng 'é 1.81 wàn yì yuán， zēngzhǎng 19.6%； qí tā lèi jīn róng jī gòu fù zhài zǒng 'é 8.99 wàn yì yuán， zēngzhǎng 18.3%。
jié zhì 2006 nián dǐ， zhōng guó yínháng yè jīn róng jī gòu zī chǎn zǒng 'é dá 43.95 wàn yì yuán， shí xiàn shuì qián lì rùn 3379.2 yì yuán。 jiào yín jiān huì chéng lì de 2003 nián， zēngzhǎng liǎo jìn 10 bèi。
2006 nián， zhōng guó yínháng yè zī chǎn guī mó kuài sù zēngzhǎng， zī chǎn zhì liàng chí xù gǎi shàn， yíng lì néng lì wěn bù tí shēng。 zhù yào shāng yè yínháng shuì qián lì rùn wéi 2409 yì yuán， bǐ 2005 nián zēng jiā 559 yì yuán， zēngzhǎng 30.2%， 4 jiā guó yòu gǔ gǎi shāng yè yínháng zǒng zī chǎn jìng huí bào shuài hé gǔ běn jìng huí bào shuài píng jūn dá dào 0.9% hé 14.9%， zhù yào shāng yè yínháng zhōng jiān yè wù shōu rù zhàn bǐ 17.5%， shōu rù jié gòu jìn yī bù fā shēng biàn huà。 qí zhōng， guó yòu shāng yè yínháng shuì qián lì rùn wéi 1974.9 yì yuán， gǔ fèn zhì shāng yè yínháng jǐn suí qí hòu， wéi 434.2 yì yuán。 qí cì shì zhèng cè xìng yínháng wéi 311 yì yuán， suí hòu wéi nóng cūn xìn yòng shè hé chéng shì shāng yè yínháng ， fēn bié wéi 186.2 yì yuán hé 180.9 yì yuán。
yán jiū zhèng míng， yínháng yè wù， bāo kuò shāng yè yínháng yè wù yǔ tóu zī yínháng yè wù， dōushì gāo xiào yì de hángyè， qí zhù yào chéng běn wéi guǎn lǐ chéng běn。 yǐ 3% de lì chā jì suàn， jǐn dài kuǎn zhè yī xiàng， měi nián zì dòng wèiguó nèi yínháng zēng jiā jìn 8000-9000 yì yuán de lì rùn， zhèng cháng qíng kuàng xià， yínháng yè kěn dìng shì zuì zuì zuàn qián de hángyè。 guó nèi yínháng de zī chǎn kuò zhāng bèi shù yuē zài 20-40 qū jiān， zǒng zī chǎn lì rùn shuài zhǐ yòu 0.1-0.9%（ píng jūn zài 0.5% zuǒ yòu）， zī chǎn lì yòng shuài yuē wéi 2-4%， guó nèi yínháng zì shēn sù zhì yǔ jīng yíng guǎn lǐ xiàolǜ tí gāo qián lì hěn dà。
gǎi gé kāi fàng yǐ lái， guó yòu shāng yè yínháng yè wù kāi shǐ jiāo chā bìng zhú bù xíng chéng liǎo quán fāng wèi de jìng zhēng jú miàn， shāng yè huà de qū dòng hé duì lì rùn de zhuī zhú shǐ zhè zhǒng jìng zhēng yóu qí shì zài jīng jì bǐ jiào fā dá de dì qū biàn de yuè lái yuè jī liè。 tóng guó jì biāo zhǔn hé guó wài chéng gōng de shāng yè yínháng xiāng bǐ， zhōng guó de sì dà shāng yè yínháng réng rán shì yòu zhì de， dī xiào de， bìng fēi zhēn zhèng yì yì shàng de shāng yè yínháng ， yínháng jiān de jìng zhēng yě shǐ zhōng wèi zǒu chū gè zì wéi zhàn de dī céng cì jìng zhēng gé jú。
zài jīn róng wēi jī kāi shǐ de bèi jǐng xià， cái fù guǎn lǐ jī gòu jiāng miàn lín xǔ duō zhòng dà tiǎo zhàn， yóu qí shì lǎo pái jī gòu miàn lín sān dà wēi xié。 yī shì xìn yòng quē shī， zì shēn zī chǎn fù zhài biǎo de jīn róng sǔn shī jí qí kè hù zǔ hé de bù liáng fā zhǎn shǐ lǎo pái jī gòu biàn dé bù zài kě xìn。 zhè shǐ dé qí bǎo liú yuán gōng hé kè hù gèng jù tiǎo zhàn xìng。 èr shì kè hù xìn rèn de quē shī， yī dàn kè hù rèn wéi jī gòu de tuī jiàn bù shì wéi qí dài lái zuì dà lì yì 'ér shì zhuī qiú fèi yòng zuì dà huà， nà me chóngxīn jiàn lì kè hù de xìn rèn jiāng xū yào huā fèi hěn cháng de shí jiān。 sān shì shōu rù jiǎn shǎo。 shì shí shàng， xiàn zài zhèng shì zhōng zī yínháng cǎi qǔ guǒ duàn xíng dòng de zuì jiā shí jī： lì yòng quán qiú jìng zhēng duì shǒu shēng yù shòu sǔn、 jī jí gù yòng rén cái bìng huò qǔ kè hù、 kǎo lǜ jìn xíng zhàn lüè xìng hǎi wài shōu gòu yǐ jí tè bié yào jiāng jiàn lì néng lì de mù biāo míng jì yú xīn。 |
bǎi kē cí diǎn Encyclopedia |
yinhang
yínháng
bank
jīng yíng huò bì xìn yòng yè wù de tè shū jīng jì jī gòu。 xiàn dài yínháng de zhù yào yè wù shì cún kuǎn、 dài kuǎn、 bàn lǐ huì duì、 jié suàn。
cí yuán yínháng yī cí lái yuán yú lā dīng wén“ banco”， yuán yì shì“ guì tái”， guì tái shì huò bì jīng yíng yè bàn lǐ yè wù de zuì jī běn shè shī。 zhōng guó de“ yínháng ” yī cí , shì yóu yīng wén“ bank” fān yì 'ér lái , zuì zǎo yīn yì wéi“ bǎn kè”， hòu lái gēn jù dāng shí zhōng guó de běn wèi huò bì shì“ yín”， jiào dà de shāng pǐn jiāo yì jī gòu jiào“ xíng”， gù gǎi yì yì wéi“ yínháng ”。
chǎn shēng hé fā zhǎn zài qián zī běn zhù yì， shāng pǐn jīng jì yòu liǎo yī dìng chéng dù de fā zhǎn， chū xiàn liǎo huò bì jīng yíng yè。 tā men cóng shì jīn shǔ zhù bì de duì huàn、 bǎo guǎn、 shōu fù。 suí zhe shāng pǐn jīng jì de jìn yī bù fā zhǎn， huò bì jīng yíng yè jí jù zhe dà liàng de huò bì， yòu liǎo cóng shì fàng kuǎn de kě néng； ér gōng chǎng shǒu gōng yè zhě hé shāng rén yīn kuò dà jīng yíng， zài yè wù huó dòng zhōng wǎng wǎng huò bì bù zú， xū yào jiè rù。 wèicǐ， huò bì jīng yíng yè lì yòng jī jù de huò bì duì gōng shāng yè zhě fàng kuǎn， zhè jiù kāi shǐ liǎo tā xiàng yínháng de yǒng huà guò chéng。 xiàn dài yínháng shì zài zī chǎn jiē jí fǎn duì gāo lì dài de dǒu zhēng zhōng chǎn shēng de。 dāng zī běn zhù yì shēng chǎn fāng shì jiàn lì yǐ hòu， qǐ yè duì huò bì zī běn de xū qiú rì yì zēngzhǎng； ér gāo lì dài zhě hé huò bì jīng yíng yè de lì xī dōuhěn gāo， shèn zhì chāo guò gōng shāng yè de lì rùn， zī chǎn jiē jí wú fǎ lì yòng tā men de fàng kuǎn。 yú shì， zài zī běn zhù yì shè huì chū qī， chū xiàn liǎo zī chǎn jiē jí fǎn duì gāo lì dài de cháng qī dǒu zhēng。 dǒu zhēng de fāng shì， kāi shǐ shì yòng xíng zhèng bàn fǎ ── guó jiā qiáng xíng jiàng dī lìlǜ， hòu lái zé cǎi qǔ gèng yòu xiào de jīng jì bàn fǎ lái qǔ dài gāo lì dài xìn yòng， jí chuàng bàn yínháng 。
zuì zǎo yǐ yínháng míng chēng jīng yíng yè wù de shì 1580 nián jiàn yú yì dà lì wēi ní sī de yínháng ， dàn tā hái shì yī gè jù yòu gāo lì dài xìng zhì de xìn yòng jī gòu。 sì hòu， 1593 nián zài mǐ lán， 1609 nián zài hé lán de 'ā mǔ sī tè dān（ jiàn cǎi tú 1609 nián de 'ā mǔ sī tè dān yínháng ）， 1619 nián zài dé guó de hàn bǎo děng dì dū jiàn lì liǎo yínháng 。 dàn tā men zài shí zhì shàng shì chǔyú xiàng xiàn dài yínháng zhuǎn huà guò chéng zhōng de huò bì jīng yíng yè， bìng bù biāo zhì zhe xiàn dài xìn yòng zhì dù fā zhǎn zhōng de yī gè shí dài。 zhí dào 1694 nián , yīng gé lán yínháng de jiàn lì , cái shì xiàn dài yínháng de kāi duān。 zài jìn 300 nián zhōng , zī běn zhù yì yínháng kāi shǐ shì zōng hé bàn lǐ huò bì xìn yòng yè wù de jī gòu ; cóng 19 shì jì hòu bàn qī kāi shǐ , xī fāng gè guó lù xù shí xíng liǎo zhōng yāng yínháng zhì dù。
suí zhe wú chǎn jiē jí shè huì zhù yì gé mìng de chéng gōng， chū xiàn liǎo jiàn lì zài gōng yòu zhì jī chǔ shàng de shè huì zhù yì yínháng 。 sū lián 1917 nián zài mòshōu shā huáng 'é guó de guó jiā yínháng de jī chǔ shàng， jiàn lì liǎo zuì zǎo de shè huì zhù yì yínháng 。
zhōng guó de yínháng 1897 nián， zhōng guó jiàn lì liǎo dì yī jiā mín zú zī běn yínháng ── zhōng guó tōng shāng yínháng ， tā shì shāng yè yínháng 。 zhōng guó zuì zǎo de guó jiā yínháng shì qīng cháo zhèng fǔ yú 1905 nián chuàng bàn de hù bù yínháng ， 1908 nián gǎi míng wéi dà qīng yínháng ， 1912 nián gǎi zǔ wéi zhōng guó yínháng 。 zài cǐ qián hòu， hái xiāng jì chéng lì liǎo yī xiē dì fāng yínháng hé sī yíng yínháng 。 yóu yú zhōng guó de zī běn zhù yì shāng pǐn jīng jì bù fā dá， jiā zhī dì guó zhù yì qīn lüè， zhōng guó de yínháng zǒu de shì jī xíng fā zhǎn de dào lù， yínháng piān jí yú dōng nán yán hǎi hé shǎo shù dà chéng shì。 zài guó mín dǎng zhèng fǔ tǒng zhì de hòu qī， jiǎng、 sòng、 kǒng、 chén sì dà jiā zú kòng zhì de zhōng yāng yínháng 、 zhōng guó yínháng 、 jiāo tōng yínháng hé zhōng guó nóng mín yínháng lǒng duàn zhe cún kuǎn（ 1946 nián de cún kuǎn zhàn quán bù běn guó yínháng cún kuǎn de 91.4 ％） hé dài kuǎn（ 1947 nián de dài kuǎn zhàn quán bù dài kuǎn de 90.1％）， sī yíng yínháng zé zài dì guó zhù yì hé guān liáo zī běn yínháng de pái jǐ、 jiān bìng zhōng zhēngzhá。（ jiàn zhōng guó jìn dài yínháng 、 jìn dài wài guó zài huá yínháng ）
zhōng guó zài jiàn lì shè huì zhù yì yínháng de guò chéng zhōng， zǒu de shì yī tiáo dú tè de dào lù。 tā shì zài gé mìng hé jiàn shè zhōng zhú bù jiàn lì hé fā zhǎn qǐ lái de： ① zài gé mìng zhàn zhēng nián dài， gè gé mìng gēn jù dì fēn sǎndì jiàn lì liǎo zì jǐ de yínháng ； wéi yíng jiē gé mìng zài quán guó de shèng lì， 1948 nián 12 yuè 1 rì , zài jiě fàng qū huá běi yínháng 、 běi hǎi yínháng hé xī běi nóng mín yínháng de jī chǔ shàng chéng lì liǎo zhōng guó rén mín yínháng 。 ② quán guó gè dì de jiě fàng， shí jiān yòu xiān hòu， měi jiě fàng yī dì， lì jí qǔ xiāo dì guó zhù yì zài huá yínháng de tè quán； bìng jiē guǎn shè zhì zài gāi dì de guān liáo zī běn yínháng 。 ③ duì dài mín zú zī běn de sī yíng yínháng bù shì cǎi qǔ bō duó bàn fǎ， yǐ qū bié yú duì dài guān liáo zī běn； 1952 nián 12 yuè， duì sī yíng yínháng shí xíng quán hángyè shè huì zhù yì gǎi zào， chéng lì liǎo zài zhōng guó rén mín yínháng lǐng dǎo xià de gōng sī hé yíng yínháng ； hòu lái zé wán quán róng hé dào guó jiā yínháng zhī zhōng。
1978 nián yǐ hòu , yínháng tǐ zhì jīng guò yī xì liè gǎi gé。 19 |
|
- : Bank, banker, Bk. bank
- n.: consortium, credit, jug, redlining, teller, a banking house
|
|
- n. banque
|
|
| zǔ zhì | xìn yòng kǎ | yínháng kǎ | guó jì kǎ zǔ zhì | jīn róng | shàng hǎi | mín zú pǐn pái | jīn róng jī gòu | | jīng jì | bǎi kē dà quán | shāng yè yínháng | shì jiè 500 qiáng | gǔ piào zhèng quàn | zhōng guó yínháng yè | ICBC | rén wù | | zhèng quàn | tóu xíng | lǐ cái | gǔ piào | qī huò | wài huì | zhài quàn | gèng duō jiēguǒ ... |
|
|
| yínháng jiā | zhōu yínháng | yínháng yè | |
|
|
 xìn yòng | chǔ xù | nóng xíng | | yínháng kuàijì yǔ chū nà | jiā ná dà yínháng | zhōng guó yínháng | | nóng yè yínháng | dà hé yínháng | dà xī yáng yínháng | | dōng jīng yínháng | fǎ guó guó jiā bā lí yínháng | fǎ guó shāng yè yínháng | | hán guó chǎn yè yínháng | hán guó wài huàn yínháng | hé lán shāng yè yínháng | | hé lán tōng yòng yínháng | huá qiáo shāng yè yínháng | niǔ yuē huà xué yínháng | | sū gé lán yínháng | xī dé yì zhì zhōu yínháng | yà zhōu shāng yè yínháng | | dì yī tài píng yínháng | xié hé yínháng | zhōng guó nóng yè yínháng | | zhōng guó rén mín yínháng | zhōng guó gōng shāng yínháng | zhōng guó jiàn shè yínháng | | jiāo tōng yínháng | shì jiè yínháng | guó jiā kāi fā yínháng | | rì běn xīng yè yínháng | dōng fāng huì lǐ yínháng | huā qí yínháng | | héng shēng yínháng | guǎng dōng fā zhǎn yínháng | ruì shì yínháng | | yà zhōu kāi fā yínháng | sān líng yínháng | bā lí bā yínháng | | huá qiáo yínháng | héng fēng yínháng | ào xīn yínháng | | xī tài píng yáng yínháng | bó hǎi yínháng | dà tōng màn hā dùn yínháng | | zhè shāng yínháng | dōng yà yínháng | zhōng guó jìn chū kǒu yínháng | | shēn zhèn fā zhǎn yínháng | zhōng guó guāng dà yínháng | zhōng xìn shí yè yínháng | | dé yì zhì yínháng | zhōng guó mín shēng yínháng | sān hé yínháng | | yīng huā yínháng | bā xī yínháng | zhōng xìn jiā huá yínháng | | bā kè lāi yínháng | huá xià yínháng | jiā lè bǐ kāi fā yínháng | | | | gèng duō jiēguǒ ...
|