|
|
cash-management
shè huì zhù yì guó jiā duì yī qiē qǐ、 shì yè dān wèi、 jī guān、 tuán tǐ děng dān wèi shǐ yòng xiàn jīn de shù liàng yǔ fàn wéi jìn xíng kòng zhì yǔ guǎn lǐ。 qí mùdì shì wèile bǎo zhèng huò bì fā xíng quán jí zhōng yú zhōng yāng， yòu jìhuà dì tiáojié huò bì liú tōng， jié yuē xiàn jīn shǐ yòng， wěn dìng shì chǎng wù jià。 zài zhōng guó， shí xíng xiàn jīn guǎn lǐ ， jié hé zhí xíng guó jiā duì xìn dài yǔ jié suàn de qí tā yòu guān guī dìng， kě yǐ shǐ zhōng guó rén mín yínháng chéng wèiguó mín jīng jì de xìn dài zhōng xīn、 jié suàn zhōng xīn yǔ xiàn jīn chū nà zhōng xīn， chōng fēn fā huī yínháng duì guó mín jīng jì gè bù mén de jiān dū zuò yòng。 duì yú fáng zhǐ yǔ dǎ jī fēi fǎ fènzǐ jìn xíng tān wū dào qiè、 tóu jī dǎo bǎ， bǎo wèi shè huì zhù yì de jīng jì jiàn shè dū jù yòu zhòng yào de yì yì。
zhōng guó de xiàn jīn guǎn lǐ shǐ yú 1950 nián 4 yuè 7 rì zhèng wù yuàn gōng bù de《 guān yú shí xíng guó jiā jī guān xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng》。 1977 nián 11 yuè 28 rì guó wù yuàn bān bù《 guān yú shí xíng xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng》， zhè shì zhōng guó xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù de jī chǔ。 zhù yào nèi róng yòu： ① gè dān wèi suǒ yòu xiàn jīn， chú hé dìng de xiàn jīn kù cún xiàn 'é wài， qí yú bì xū cún rù yínháng， gè dān wèi jīng jì wǎng lái， bì xū tōng guò yínháng zhuǎn zhàng jié suàn。 ② gè dān wèi kù cún xiàn jīn xiàn 'é， yī bān 'àn běn dān wèi rì cháng líng xīng xiàn jīn kāi zhī de sān tiān xū yào liàng hé dìng， lí yínháng jiào yuǎn， jiāo tōng bù biàn de dān wèi， kě shìdàng fàng kuān， dàn zuì duō bù chāo guò 15 tiān de rì cháng kāi zhī。 ③ gè dān wèi shǐ yòng xiàn jīn de fàn wéi： zhī fù zhí gōng gōng zī、 jīn tiē、 fú lì fèi、 tuì xiū jīn； zhī fù gè zhǒng fǔ xù jīn、 xué shēng zhù xué jīn、 sāngzàng bǔ zhù fèi； zhī fù chéng xiāng jū mín gè rén de láo wù bào chóu； zhī fù chūchāi rén yuán de chā lǚ fèi děng。 ④ gè dān wèi dào wài dì cǎi gòu， bì xū tōng guò huì duì huò zhě qí tā jié suàn xíng shì， bù dé zì dài xiàn jīn。 ⑤ gè dān wèi de xiàn jīn shōu rù jí shí cún rù yínháng， líng xīng kāi zhī de xiàn jīn kě yǐ cóng dān wèi xiàn jīn kù cún xiàn 'é zhōng zhī fù， qí tā yī qiē zhī chū bì xū cóng kāi hù yínháng tí qǔ， bù dé cóng běn dān wèi shōu rù xiàn jīn zhōng zhí jiē zhī fù。 ⑥ xiàn jīn shōu zhī liàng jiào dà de dān wèi， yào biān bào xiàn jīn shōu zhī jìhuà， zài pī zhǔn fàn wéi nèi shǐ yòng xiàn jīn。 wèile jiā qiáng xiàn jīn guǎn lǐ ， àn zhào zhàng qián fēn guǎn de yuán zé， fán yǔ xiàn jīn yòu mìqiè lián xì de zhàng cè， chū nà yuán bù dé jiān guǎn。 kuàijì rén yuán zài jiān zhì xiàn jīn shōu fù jì zhàng huò dān shí， bì xū yán gé shěn chá yòu guān píng zhèng， jiān chí xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù hé cái wù guǎn lǐ zhì dù。 |
|
cash-management
shè huì zhù yì guó jiā duì yī qiē qǐ、 shì yè dān wèi、 jī guān、 tuán tǐ děng dān wèi shǐ yòng xiàn jīn de shù liàng yǔ fàn wéi jìn xíng kòng zhì yǔ guǎn lǐ。 qí mùdì shì wèile bǎo zhèng huò bì fā xíng quán jí zhōng yú zhōng yāng， yòu jìhuà dì tiáojié huò bì liú tōng， jié yuē xiàn jīn shǐ yòng， wěn dìng shì chǎng wù jià。 zài zhōng guó， shí xíng xiàn jīn guǎn lǐ ， jié hé zhí xíng guó jiā duì xìn dài yǔ jié suàn de qí tā yòu guān guī dìng， kě yǐ shǐ zhōng guó rén mín yínháng chéng wèiguó mín jīng jì de xìn dài zhōng xīn、 jié suàn zhōng xīn yǔ xiàn jīn chū nà zhōng xīn， chōng fēn fā huī yínháng duì guó mín jīng jì gè bù mén de jiān dū zuò yòng。 duì yú fáng zhǐ yǔ dǎ jī fēi fǎ fènzǐ jìn xíng tān wū dào qiè、 tóu jī dǎo bǎ， bǎo wèi shè huì zhù yì de jīng jì jiàn shè dū jù yòu zhòng yào de yì yì。
zhōng guó de xiàn jīn guǎn lǐ shǐ yú 1950 nián 4 yuè 7 rì zhèng wù yuàn gōng bù de《 guān yú shí xíng guó jiā jī guān xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng》。 1977 nián 11 yuè 28 rì guó wù yuàn bān bù《 guān yú shí xíng xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng》， zhè shì zhōng guó xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù de jī chǔ。 zhù yào nèi róng yòu：① gè dān wèi suǒ yòu xiàn jīn， chú hé dìng de xiàn jīn kù cún xiàn 'é wài， qí yú bì xū cún rù yínháng， gè dān wèi jīng jì wǎng lái， bì xū tōng guò yínháng zhuǎn zhàng jié suàn。② gè dān wèi kù cún xiàn jīn xiàn 'é， yī bān 'àn běn dān wèi rì cháng líng xīng xiàn jīn kāi zhī de sān tiān xū yào liàng hé dìng， lí yínháng jiào yuǎn， jiāo tōng bù biàn de dān wèi， kě shìdàng fàng kuān， dàn zuì duō bù chāo guò 15 tiān de rì cháng kāi zhī。③ gè dān wèi shǐ yòng xiàn jīn de fàn wéi： zhī fù zhí gōng gōng zī、 jīn tiē、 fú lì fèi、 tuì xiū jīn； zhī fù gè zhǒng fǔ xù jīn、 xué shēng zhù xué jīn、 sāngzàng bǔ zhù fèi； zhī fù chéng xiāng jū mín gè rén de láo wù bào chóu； zhī fù chūchāi rén yuán de chā lǚ fèi děng。④ gè dān wèi dào wài dì cǎi gòu， bì xū tōng guò huì duì huò zhě qí tā jié suàn xíng shì， bù dé zì dài xiàn jīn。⑤ gè dān wèi de xiàn jīn shōu rù jí shí cún rù yínháng， líng xīng kāi zhī de xiàn jīn kě yǐ cóng dān wèi xiàn jīn kù cún xiàn 'é zhōng zhī fù， qí tā yī qiē zhī chū bì xū cóng kāi hù yínháng tí qǔ， bù dé cóng běn dān wèi shōu rù xiàn jīn zhōng zhí jiē zhī fù。⑥ xiàn jīn shōu zhī liàng jiào dà de dān wèi， yào biān bào xiàn jīn shōu zhī jìhuà， zài pī zhǔn fàn wéi nèi shǐ yòng xiàn jīn。 wèile jiā qiáng xiàn jīn guǎn lǐ ， àn zhào zhàng qián fēn guǎn de yuán zé， fán yǔ xiàn jīn yòu mìqiè lián xì de zhàng cè， chū nà yuán bù dé jiān guǎn。 kuàijì rén yuán zài jiān zhì xiàn jīn shōu fù jì zhàng huò dān shí， bì xū yán gé shěn chá yòu guān píng zhèng， jiān chí xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù hé cái wù guǎn lǐ zhì dù。
xiàn jīn guǎn lǐ zuò wéi guó jì yínháng jiè yī xiàng chéng shú de jīn róng fú wù， lì jīng 30 duō nián de fā zhǎn， xiàn yǐ chéng wéi 'ōu měi yínháng miàn xiàng yōu zhì qǐ yè zhī zhù xíng de zhōng jiān yè wù zhī yī。 zì cóng 1999 nián huā qī yínháng shǒu xiān jiāng qǐ yè xiàn jīn guǎn lǐ chǎn pǐn dài dào zhōng guó yǐ lái， mù qián guó nèi jīhū quán bù de quán guó xìng shāng yè yín xíng dū tuī chū liǎo zì jǐ de xiàn jīn guǎn lǐ fú wù。 zài yínháng yè nèi， xiàn jīn guǎn lǐ yǐ jīng chéng wéi yínháng zhēng duó gāo duān qǐ yè hé jī gòu kè hù de zhòng yào jìng zhēng gōng jù。 jìn jǐ nián lái xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de zài huá xùn sù kuò zhāng， jīhū quán bù de quán guó xìng shāng yè yín xíng dū fēn fēn tuī chū liǎo zì jǐ pǐn pái de xiàn jīn guǎn lǐ chǎn pǐn， gōng shāng yínháng qí xià yòu cái zhì zhàng hù， zhōng xìn yínháng yòu cái zhì hé dòng lì， zhāo shāng yínháng yòu diǎn jīn xiàn jīn guǎn lǐ 、 shàng hǎi pǔ dōng fā zhǎn yínháng yòu pǔ fā chuàng fù、 shàng hǎi jiāo tōng yínháng yòu yùn tōng zhàng hù、 huá xià yínháng yòu xiàn jīn xīn gànxiàn。 duì yú yínháng lái shuō， xiàn jīn guǎn lǐ fú wù yǐ jīng bù zài shì jiǎn dān de shōu fù kuǎn fú wù， ér shì yínháng wéi kè hù liàng shēn dìng zhì gè xìng huà xiàn jīn guǎn lǐ fāng 'àn， tí gōng zōng hé huà de fú wù， xié zhù kè hù duì xiàn jīn liú rù、 liú chū jí cún liàng jìn xíng tǒng chóu guī huá， zài bǎo zhèng liú dòng xìng de jī chǔ shàng， shí xiàn kè hù xiào yì zuì dà huà de jīn róng fú wù。
zài guó nèi de xiàn jīn guǎn lǐ shì chǎng shàng， gè jiā yín xíng dū dǎ chū liǎo zì jǐ de pǐn pái。 duì yú guó nèi jīn róng jī gòu lái shuō， gōng xíng qǐ bù jiào zǎo， zài 2002 nián jiù zài quán guó tuī guǎng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de shì diǎn。 mù qián， gōng xíng yǐ jīng tuī chū liǎo shōu kuǎn、 fù kuǎn、 zhàng hù guǎn lǐ jí xìn xī fú wù、 liú dòng zī jīn tóu cùn guǎn lǐ děng jǐ dà lèi xiàn jīn guǎn lǐ yè wù。
zhōng xìn yínháng xiàn jīn guǎn lǐ shì qí wéi kè hù shí xiàn duì qí xiàn jīn、 yínháng cún kuǎn jí huò bì děng jià wù děng guǎng yì xiàn jīn jìn xíng tǒng chóu guī huá hé guǎn lǐ 'ér tí gōng de xì liè chǎn pǐn， zhǐ zài bāng zhù kè hù huò dé hé bǎo chí zuì jiā xiàn jīn liú。 zhōng xìn de xiàn jīn guǎn lǐ zhù yào bāo kuò zhàng hù xìn xī guǎn lǐ、 shōu fù kuǎn guǎn lǐ、 liú dòng xìng guǎn lǐ、 duǎn qī tóu zī guǎn lǐ hé zī jīn fēng xiǎn guǎn lǐ。
zhāo shāng yínháng zhī qián hé GE hé zuò de wài bì xiàn jīn chí yè wù zài yè nèi zhòng suǒ zhōu zhī， zhāo shāng yínháng yě jiè zhe GE de 'àn lì dǎ xiǎng liǎo xiàn jīn guǎn lǐ pǐn pái。 rì qián zhāo shāng hái bèi《 yà zhōu huò bì》 (AsiaMoney) píng wéi“ zhōng guó běn tǔ zuì jiā xiàn jīn guǎn lǐ yínháng”， gāi xíng shì guó nèi wéi yī huò píng zuì jiā、 bìng qiě shì lián xù dì 'èr cì huò dé gāi jiǎng de shāng yè yínháng。 zhāo shāng yínháng yìng yòng míng yì zī jīn guǎn lǐ、 běn wài bì xiàn jīn chí、 jí tuán xié yì zhuǎn zhàng、 jí tuán zī jīn yú 'é guǎn lǐ、 jí tuán cái zī guǎn lǐ píng tái děng xiàn jīn liú dòng xìng guǎn lǐ chǎn pǐn de dà xíng jí tuán qǐ yè。
pǔ fā yínháng quán xīn tuī chū de qǐ yè xiàn jīn guǎn lǐ jiě jué fāng 'àn shì wéi kè hù tí gōng de jí shōu kuǎn、 fù kuǎn、 zhàng hù zī jīn guǎn lǐ、 xìn xī fú wù de zhěng tǐ fú wù fāng 'àn。 gāi fāng 'àn yǐ pǔ fā yínháng quán xíng yī tǐ huà de zōng hé yè wù chǔlǐ píng tái wéi yǐ tuō， jiè zhù gēngxīn、 gèng biàn jié、 gèng kē xué de jīn róng gōng jù， bāng zhù qǐ yè yòu xiào yùn zuò zī jīn， bù duàn jiàng dī chéng běn、 tí gāo shōu yì。 mù qián qǐ yè xiàn jīn guǎn lǐ jiě jué fāng 'àn tuī chū liǎo“ zhōng jūn zhàng”、“ jí tuán yíng”、“ huì shí dá”、“ fù qīng sōng”、“ lì duō duō”、“ wǎng shàng yín” hé“ jí shí yǔ” qī xiàng xiàn jīn guǎn lǐ tè sè chǎn pǐn， tū pò yínháng chǎn pǐn tóng zhì xìng de zhì yuē， tū xiàn gè xìng huà、 chā yì xìng hé jià zhí zēng zhí de fú wù yōu shì。
jiāo tōng yín xíng yùn tōng zhàng hù shì qí xiàn jīn guǎn lǐ de fú wù zǐ pǐn pái。 yùn tōng zhàng hù jí zhàng hù guǎn lǐ、 xiàn jīn guǎn lǐ 、 piào jù guǎn lǐ yú yī tǐ， tōng guò zǔ hé zhàng hù、 xiàn jīn chí、 piào jù chí děng tè sè gōng néng， wéi kè hù tí gōng yī zhàn shì、 gāo zhì liàng、 gè xìng huà de zī jīn guǎn lǐ fú wù， xié zhù kè hù zài jí tuán cái wù guǎn lǐ、 liú dòng zī jīn 'ān pái、 piào jù jí zhōng guǎn lǐ děng lǐng yù yōu huà liú chéng、 tí shēng xiàolǜ、 shí xiàn qǐ yè jià zhí zuì dà huà tí shēng。
“ xiàn jīn xīn gànxiàn” zé shì huá xià yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de zhuān shǔ pǐn pái， bāo kuò“ jí suàn kuài xiàn”、“ jí fù kuài xiàn”、“ E shāng kuài xiàn”、“ sù huì kuài xiàn”、“ zhí lián kuài xiàn”、“ tòu zhī kuài xiàn”、“ yín guān kuài xiàn” děng qī dà kuài xiàn。
guó nèi gè dà yínháng de xiàn jīn guǎn lǐ chǎn pǐn rú tóng yǔ hòu chūn sǔn bān bù duàn yǒng xiàn。 lìng wài nèi zī xíng wèile jiā qiáng zì shēn chǎn pǐn de jìng zhēng lì hé chǎn pǐn yōu shì， yě fēn fēn yǔ wài zī xíng hé zuò。 xī wàng jiè zhù wài zī xíng de chǎn pǐn hé jì shù yōu shì， bìng jié hé zì shēn de kè hù zī yuán hé dì qū yōu shì， lái gèng hǎo dì tí shēng zì shēn xiàn jīn guǎn lǐ de chǎn pǐn shuǐ zhǔn de pǐn pái xíng xiàng。
xiàn jīn guǎn lǐ de yuán zé
kuàijì fàn chóu zhōng de xiàn jīn yòu chēng kù cún xiàn jīn， shì zhǐ cún fàng zài qǐ yè bìng yóu chū nà rén yuán bǎo guǎn de xiàn chāo， bāo kuò kù cún de rén mín bì hé gè zhǒng wài bì。 xiàn jīn shì liú dòng xìng zuì dà de yī zhǒng huò bì zī jīn， tā kě yǐ suí shí yòng yǐ gòu mǎi suǒ xū wù zī， zhī fù rì cháng líng xīng kāi zhī， cháng hái zhài wù děng。
zài zhè lǐ， xū yào tè bié zhǐ chū de shì“ xiàn jīn” yī cí， yǐ guó jì guàn lì jiě shì， shì zhǐ suí shí kě zuò wéi liú tōng yǔ zhī fù shǒu duàn de piào zhèng， bù lùn shì fǒu fǎ dìng huò bì huò xìn yòng piào jù， zhǐ yào jù yòu gòu mǎi huò zhī fù néng lì， jūn kě shì wéi xiàn jīn。 suǒ yǐ， xiàn jīn cóng lǐ lùn shàng jiǎng yòu guǎng yì yǔ xiá yì zhī fēn。 xiá yì xiàn jīn shì zhǐ qǐ yè suǒ yōng yòu de yìng bì、 zhǐ bì， jí yóu qǐ yè chū nà yuán bǎo guǎn zuò wéi líng xīng yè wù kāi zhī zhī yòng de kù cún xiàn kuǎn。 guǎng yì xiàn jīn zé yìng bāo kuò kù cún xiàn kuǎn hé shì tóng xiàn jīn de gè zhǒng yínháng cún kuǎn、 liú tōng zhèng quàn děng。 wǒ guó suǒ cǎi yòng de shì xiá yì de xiàn jīn gài niàn。
xiàn jīn guǎn lǐ jiù shì duì xiàn jīn de shōu、 fù、 cún děng gè huán jié jìn xíng de guǎn lǐ。 yǐ jù《 xiàn jīn guǎn lǐ zàn xíng tiáo lì》， xiàn jīn guǎn lǐ de jī běn yuán zé shì：
dì yī， kāi hù dān wèi kù cún xiàn jīn yī lǜ shí xíng xiàn 'é guǎn lǐ。
dì 'èr， bù zhǔn shàn zì zuò zhī xiàn jīn。 zuò zhī xiàn jīn róng yì dǎ luàn xiàn jīn shōu zhī qú dào， bù lì yú kāi hù yínháng duì qǐ yè de xiàn jīn jìn xíng yòu xiào dì jiān dū hé guǎn lǐ。
dì sān， qǐ yè shōu rù de xiàn jīn bù zhǔn zuò wéi chǔ xù cún kuǎn cún chǔ。
dì sì， shōu rù xiàn jīn yìng jí shí sòng cún yínháng， qǐ yè de xiàn jīn shōu rù yìng yú dāng tiān sòng cún kāi hù yínháng， què yòu kùn nán de， yìng yóu kāi hù yínháng què dìng sòng cún shí jiān。
dì wǔ， yán gé 'àn zhào guó jiā guī dìng de kāi zhī fàn wéi shǐ yòng xiàn jīn， jié suàn jīn 'é chāo guò qǐ diǎn de， bù dé shǐ yòng xiàn jīn。
dì liù， bù zhǔn biān zào yòng tú tào qǔ xiàn jīn。 qǐ yè zài guó jiā guī dìng de xiàn jīn shǐ yòng fàn wéi hé xiàn 'é nèi xū yào xiàn jīn， yìng cóng kāi hù yínháng tí qǔ， tí qǔ shí yìng xiě míng yòng tú， bù dé biān zào yòng tú tào qǔ xiàn jīn。
dì qī， qǐ yè zhī jiān bù dé xiāng hù jiè yòng xiàn jīn。
xiàn jīn kù cún de guǎn lǐ
（ 1） dān wèi shōu rù de xiàn jīn bù zhǔn yǐ gè rén chǔ xù cún kuǎn fāng shì cún chǔ。
dān wèi shōu rù de suǒ yòu xiàn jīn yìng yóu cáikuài bù mén tǒng yī guǎn lǐ， cún chǔ zài cáikuài bù mén huò kāi hù yínháng， wú lùn shì shōu rù de lì xī guī dān wèi suǒ yòu hái shì guī gè rén suǒ yòu， dōubù néng yǐ gè rén chǔ xù fāng shì cún rù yínháng。
（ 2） bù néng yǐ“ bái tiáo” dǐ kù。
suǒ wèi“ bái tiáo”， shì zhǐ méi yòu shěn pī shǒu xù de píng jù。 yīn cǐ“ bái tiáo” bù néng zuò wéi jì zhàng de yǐ jù。“ bái tiáo” jù yòu hěn duō de wēi hài xìng， zhù yào biǎo xiàn zài yǐ xià jǐ gè fāng miàn：
① yòng“ bái tiáo” dǐng dǐ xiàn jīn， shǐ shí jì kù cún xiàn jīn jiǎn shǎo， rì cháng líng xīng kāi zhī suǒ xū de xiàn jīn bù zú， hái wǎng wǎng huì shǐ zhàng miàn xiàn jīn yú 'é chāo guò kù cún xiàn jīn xiàn 'é。
② yòng“ bái tiáo” zhī fù xiàn jīn， fù chū suí yì xìng dà， róng yì chǎn shēng huī huò làng fèi、 nuó yòng gōng kuǎn děng wèn tí， fù chū hòu bù néng jí shí jìn xíng zhàng wù chǔlǐ， bù biàn yú jìn xíng cái wù guǎn lǐ。
③“ bái tiáo” yī bān bù biàn yú guǎn lǐ， yī dàn diū shī， wú jù kě chá， nán yǐ fēn qīng zé rèn， yòu shí huì gěi dān wèi huò gè rén zào chéng bù yìng yòu de sǔn shī。
（ 3） bù zhǔn shè“ zhàng wài zhàng” hé“ xiǎo jīn kù”。
“ zhàng wài zhàng”， shì zhǐ yòu de dān wèi jiāng yī bù fēn shōu rù méi yòu nà rù cái wù tǒng yī guǎn lǐ， ér shì zài dān wèi hé suàn zhàng bù zhī wài lìng shè yī tào zhàng lái jì lù cái wù tǒng guǎn zhī wài de shōu rù。“ zhàng wài zhàng” yòu de shì cáikuài bù mén zì jǐ shè zhì de， yě yòu de shì dān wèi qí tā bù mén、 xiǎo dān wèi shè zhì de。“ xiǎo jīn kù” yòu chēng“ xiǎo qián guì”， shì dān wèi kù cún zhī wài bǎo cún de xiàn jīn hé yínháng cún kuǎn， yī bān qíng kuàng xià yǔ dān wèi shè zhì de“ zhàng wài zhàng” ’ xiāng lián xì， yòu“ zhàng wài zhàng” jiù yòu“ xiǎo jīn kù”， yòu“ xiǎo jīn kù” jiù yòu“ zhàng wài zhàng”。
shè zhì“ zhàng wài zhàng” hé“ xiǎo jīn kù” shì qīn zhàn、 jié liú、 yǐn mán shōu rù de yī zhǒng wéi fǎ xíng wéi， wéi gè zhǒng wéi fǎ wéi jì tí gōng liǎo tiáo jiàn， wēi hài xìng jí dà， bì xū jiān jué yú yǐ qǔ dì。
（ 4） kù cún xiàn jīn de qīng chá。
wèile bǎo zhèng zhàng shí xiāng fú， fáng zhǐ xiàn jīn fā shēng chā cuò、 diū shī、 tān wū děng， gè dān wèi yìng jīng cháng duì kù cún xiàn jīn jìn xíng hé duì qīng chá。 kù cún xiàn jīn de qīng chá bāo kuò chū nà měi rì de qīng diǎn hé duì hé qīng chá xiǎo zǔ dìng qī huò bù dìng qī de qīng chá。
xiàn jīn qīng chá de jī běn fāng fǎ shì shí dì pán diǎn kù cún xiàn jīn de shí cún shù， zài yǔ xiàn jīn rì jì zhàng de yú 'é jìn xíng hé duì， kàn shì fǒu xiāng fú。 qīng chá xiàn jīn shí， yìng zhù yì yǐ xià jǐ gè fāng miàn：
① yǐ gè rén huò dān wèi míng yì jiè kuǎn huò qǔ kuǎn 'ér méi yòu 'àn shǒu xù biān zhì píng zhèng de zì tiáo（ jí bái tiáo）， bù dé chōng dǐ xiàn jīn。
② dài sī rén cún fàng de xiàn jīn děng， rú shì xiān wèi zuò shēng míng yòu wú chōng fēn zhèng míng de， yìng zàn shí fēng cún。
③ rú fā xiàn sī shè de“ xiǎo jīn kù”， yìng shì zuò yì yú， lìng xíng dēng jì， děng hòu chǔlǐ。
④ rú guǒ shì qīng chá xiǎo zǔ duì xiàn jīn jìn xíng qīng diǎn， yī bān dū cǎi yòng tū jī pán diǎn， bù yù xiān tōng zhī chū nà； pán diǎn shí jiān zuì hǎo zài yī tiān yè wù méi yòu kāi shǐ zhī shí huò yī tiān yè wù jié shù hòu， yóu chū nà jiāng jié zhǐ qīng chá shí xiàn jīn shōu fù kuǎn xiàng quán bù dēng jì rù zhàng， bìng jié chū zhàng miàn yú 'é， zhè yàng kě yǐ bì miǎn gān rǎo zhèng cháng de yè wù。
⑤ qīng chá shí， chū nà yìng zài chǎng tí gōng qíng kuàng， jī jí pèi hé， qīng chá hòu， yìng yóu qīng chá rén yuán tián zhì“ xiàn jīn pán diǎn bào gào biǎo”， liè míng xiàn jīn zhàng cún、 shí cún hé chā yì de jīn 'é jí yuán yīn， bìng jí shí shàng bào yòu guān fù zé rén。
⑥ xiàn jīn qīng chá zhōng， rú guǒ fā xiàn zhàng shí bù fú， yìng lì jí chá zhǎo yuán yīn， jí shí gēngzhèng， bù dé yǐ jīn rì cháng kuǎn mí bǔ tā rì duǎn kuǎn。
xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù
dì yī zhāng zǒng zé
dì yī tiáo wéi jiā qiáng xiàn jīn guǎn lǐ ， guī fàn xiàn jīn jié suàn xíng wéi， gēn jù guó jiā《 xiàn jīn guǎn lǐ zàn xíng tiáo lì》， jié hé běn gōng sī shí jì qíng kuàng， tè zhì dìng běn zhì dù。
dì 'èr tiáo běn zhì dù shì yòng yú gōng sī zǒng bù jí suǒ shǔ fēn gōng sī、 zǐ gōng sī。
dì 'èr zhāng xiàn jīn zhī chū guǎn lǐ
dì sān tiáo kāi hù dān wèi kě yǐ zài xià liè fàn wéi nèi shǐ yòng xiàn jīn：
1. zhí gōng gōng zī、 jīn tiē， gè rén láo wù bào chóu。
2. gēn jù guó jiā guī dìng bān fā gěi gè rén de kē xué jì shù、 wén huà yì shù、 tǐ yù děng gè zhǒng jiǎng jīn。
3. gè zhǒng láo bǎo、 fú lì fèi yòng yǐ jí guó jiā guī dìng de duì gè rén de qí tā zhī chū。
4. xiàng gè rén shōu gòu nóng fù chǎn pǐn hé qí tā wù zī de jià kuǎn。
5. chūchāi rén yuán bì xū suí shēn xié dài de chā lǚ fèi。
6. jié suàn qǐ diǎn yǐ xià de líng xīng zhī chū。
7. zhōng guó rén mín yínháng què dìng xū yào zhī fù xiàn jīn de qí tā zhī chū。
dì sì tiáo qián kuǎn jié suàn qǐ diǎn dìng wéi 1000 yuán。 jié suàn qǐ diǎn de tiáozhěng， yóu zhōng guó rén mín yínháng què dìng， bào guó wù yuàn bèi 'àn。
dì wǔ tiáo chāo guò shǐ yòng xiàn jīn xiàn 'é de bù fēn， yīngdāng yǐ zhī piào huò zhě yínháng běn piào zhī fù； què xū quán 'é zhī fù xiàn jīn de， jīng kāi hù yínháng shěn hé hòu， yú yǐ zhī fù xiàn jīn。
dì liù tiáo zhuǎn zhàng jié suàn píng zhèng zài jīng jì wǎng lái zhōng， jù yòu tóng xiàn jīn xiāng tóng de zhī fù néng lì。 zài xiāo shòu huó dòng zhōng， bù dé duì xiàn jīn jié suàn jǐyǔ bǐ zhuǎn zhàng jié suàn yōu huì dài yù； bù dé jù shōu zhī piào、 yínháng huì piào hé yínháng běn piào。
dì qī tiáo kāi hù yínháng yīngdāng gēn jù shí jì xū yào， hé dìng kāi hù dān wèi 3~5 tiān de rì cháng líng xīng kāi zhī suǒ xū de kù cún xiàn jīn xiàn 'é。
dì sān zhāng xiàn jīn shōu rù kòng zhì de jí zhōng yínháng fāng fǎ
dì bā tiáo jí zhōng yínháng， shì zhǐ tōng guò shè lì duō gè cè lüè xìng de shōu kuǎn zhōng xīn lái dài tì tōng cháng zài gōng sī zǒng bù shè lì de dān yī shōu kuǎn zhōng xīn， yǐ jiā sù zhàng kuǎn huí shōu de yī zhǒng fāng fǎ。 qí mù de shì suō duǎn cóng gù kè jì chū zhàng kuǎn dào xiàn jīn shōu rù qǐ yè zhàng hù zhè yī guò chéng de shí jiān。
1. jù tǐ zuò fǎ shì：
（ 1） qǐ yè yǐ fú wù dì qū hé gè xiāo shòu qū de zhàng dān shù liàng wéi yǐ jù， shè lì ruò gān shōu kuǎn zhōng xīn， bìng zhǐ dìng yī gè shōu kuǎn zhōng xīn（ tōng cháng shì shè zài gōng sī zǒng bù suǒ zài dì de shōu zhàng zhōng xīn） de zhàng hù wéi jí zhōng yínháng。
（ 2） gōng sī tōng zhī kè hù jiāng huò kuǎn sòng dào zuì jìn de shōu kuǎn zhōng xīn 'ér bù bì sòng dào gōng sī zǒng bù。
（ 3） shōu kuǎn zhōng xīn jiāng měi tiān shōu dào de huò kuǎn cún dào dāng dì yínháng， rán hòu zài bǎ duō yú de xiàn jīn cóng dì fāng yínháng huì rù jí zhōng yínháng -- gōng sī kāi lì de zhù yào cún kuǎn zhàng hù de shāng yè yínháng。
2. shè lì jí zhōng yínháng zhù yào yòu yǐ xià yōu diǎn：
（ 1） zhàng dān hé huò kuǎn yóu jì shí jiān kě dà dà suō duǎn。 zhàng dān yóu shōu kuǎn zhōng xīn jì gěi gāi dì qū gù kè， yǔ yóu zǒng bù jì fā zhàng dān xiāng bǐ， gù kè néng jiào zǎo shōu dào zhàng dān。 gù kè fù kuǎn shí， huò kuǎn yóu jì dào zuì jìn de shōu kuǎn zhōng xīn， tōng cháng yě bǐ zhí jiē yóu wǎng zǒng gōng sī suǒ xū shí jiān duǎn。
（ 2） zhī piào duì xiàn de shí jiān kě suō duǎn。 shōu kuǎn zhōng xīn shōu dào gù kè huì lái de zhī piào cún rù gāi dì qū de dì fāng yínháng， ér zhī piào de fù kuǎn yínháng tōng cháng yě zài gāi dì qū nèi， yīn 'ér zhī piào duì xiàn jiào fāng biàn。
3. dàn jí zhōng yínháng yě yòu rú xià quē diǎn：
（ 1） měi gè shōu kuǎn zhōng xīn de dì fāng yínháng dōuyào qiú yòu yī dìng de bǔ cháng yú 'é， ér bǔ cháng yú 'é shì yī zhǒng xián zhì de bù néng shǐ yòng de zī jīn。 kāi shè de zhōng xīn yuè duō， bǔ cháng yú 'é yě yuè duō， xián zhì de zī jīn yě yuè duō。
（ 2） shè lì shōu kuǎn zhōng xīn xū yào yī dìng de rén lì hé wù lì， huā fèi jiào duō。 suǒ yǐ， cái wù zhù guǎn zài jué dìng cǎi yòng jí zhōng yín xíng shí， bù kě hū lüè zhè liǎng gè quē xiàn。
dì sì zhāng xiàn jīn shōu rù kòng zhì de suǒ xiāng xì tǒng fāng fǎ
dì jiǔ tiáo suǒ xiāng xì tǒng shì tōng guò chéng zū duō gè yóu zhèng xìn xiāng， yǐ suō duǎn cóng shōu dào gù kè fù kuǎn dào cún rù dāng dì yínháng de shí jiān de yī zhǒng xiàn jīn guǎn lǐ bàn fǎ。
cǎi yòng suǒ xiāng xì tǒng de jù tǐ zuò fǎ shì：
（ 1） zài yè wù bǐ jiào jí zhōng de dì qū zū yòng dāng dì jiā suǒ de zhuān yòng yóu zhèng xìn xiāng。
（ 2） tōng zhī gù kè bǎ fù kuǎn yóu jì dào zhǐ dìng de xìn xiāng。
（ 3） shòu quán gōng sī yóu zhèng xìn xiāng suǒ zài dì de kāi hù xíng， měi tiān shù cì shōu qǔ yóu zhèng xìn xiāng de huì kuǎn bìng cún rù gōng sī zhàng hù， rán hòu jiāng kòu chú bǔ cháng yú 'é yǐ hòu de xiàn jīn jí yī qiē fù dài zī liào dìng qī sòng wǎng gōng sī zǒng bù。 zhè jiù miǎn chú liǎo gōng sī bàn lǐ shōu zhàng、 huò kuǎn cún rù yínháng de yī qiē shǒu xù。
dì shí tiáo cǎi yòng suǒ xiāng xì tǒng de yōu diǎn shì dà dà dì suō duǎn liǎo gōng sī bàn lǐ shōu kuǎn、 cún kuǎn shǒu xù de shí jiān， jí gōng sī cóng shōu dào zhī piào dào wán quán cún rù yínháng zhī jiān de shí jiān chā jù xiāo chú liǎo。 zhè zhǒng fāng fǎ de zhù yào quē diǎn shì xū yào zhī fù 'é wài de fèi yòng。 yóu yú yínháng tí gōng duō xiàng fú wù， yīn cǐ yào qiú yòu xiāng yìng de bào chóu。 zhè zhǒng fèi yòng zhī chū yī bān lái shuō yǔ cún rù zhī piào zhāng shù chéng yī dìng bǐ lì。 suǒ yǐ， rú guǒ píng jūn huì kuǎn shù 'é jiào xiǎo， cǎi yòng suǒ xiāng xì tǒng bìng bù yī dìng yòu lì。
dì shí yī tiáo qǐ yè shì fǒu cǎi yòng suǒ xiāng xì tǒng fāng fǎ， yào kàn jié yuē zī jīn dài lái de shōu yì yǔ 'é wài zhī chū de fèi yòng nǎ gè gèng xiǎo。 rú guǒ zēng jiā de fèi yòng zhī chū bǐ shōu yì xiǎo， zé kě cǎi yòng gāi xì tǒng； fǎn zhī， jiù bù yí cǎi yòng。
dì wǔ zhāng xiàn jīn pán diǎn zhì dù
dì shí 'èr tiáo qǐ yè yìng dìng qī zǔ zhì kù cún xiàn jīn de pán diǎn， tōng cháng bāo kuò duì yǐ shōu dào dàn wèi cún rù yínháng de xiàn jīn、 líng yòng jīn děng de pán diǎn。 pán diǎn kù cún xiàn jīn de bù zhòu shì：
1. zài jìn xíng xiàn jīn pán diǎn qián， yìng yóu chū nà yuán jiāng xiàn jīn jí zhōng qǐ lái cún rù bǎo xiǎn guì。 bì yào shí kě yǐ jiā fēng， rán hòu yóu chū nà yuán 'àn yǐ bàn tuǒ xiàn jīn shōu fù shǒu xù de shōu fù kuǎn píng zhèng zhú bǐ dēng zhàng， rú qǐ yè xiàn jīn cún fàng bù mén yòu liǎng chù huò liǎng chù yǐ shàng zhě， yìng tóng shí jìn xíng pán diǎn。
2. yóu chū nà yuán gēn jù xiàn jīn rì jì zhàng jié chū xiàn jīn yú 'é。
3. pán diǎn bǎo xiǎn guì de xiàn jīn shí cún shù， tóng shí biān zhì " kù cún xiàn jīn pán diǎn bào gào biǎo ", fēn bì zhǒng miàn zhí liè shì pán diǎn jīn 'é。
4. zī chǎn fù zhài biǎo rì hòu jìn xíng pán diǎn shí， yìng tiáozhěng zhì zī chǎn fù zhài biǎo rì de jīn 'é。
5. pán diǎn jīn 'é yǔ xiàn jīn rì jì zhàng yú 'é jìn xíng hé duì， rú yòu chā yì， yìng chá míng yuán yīn， bìng zuò chū jì lù huò shìdàng tiáozhěng。
dì shí sān tiáo ruò yòu chōng dǐ kù cún xiàn jīn de jiè tiáo、 wèi tí xiàn zhī piào、 wèi zuò bào xiāo de yuán shǐ píng zhèng， yìng zài " kù cún xiàn jīn pán diǎn bào gào biǎo " zhōng zhù míng huò zuò chū bì yào de tiáozhěng。
dì liù zhāng xiàn jīn yù suàn zhì dù
dì shí sì tiáo xiàn jīn yù suàn shì liáng hǎo xiàn jīn liú liàng guǎn lǐ de yī gè fēi cháng zhòng yào de bù fēn。 xiàn jīn yù suàn yào zuò hǎo yǐ xià jǐ gè fāng miàn：
1. què bǎo zài xū yào xiàn jīn shí yòu kě gōng shǐ yòng de xiàn jīn。
2. zài zhèng cháng shí qī shí bié chū xiàn jīn duǎn quē， yǐ cǎi yòng shìdàng de bǔ jiù cuò shī。
3. fā xiàn duō yú xiàn jīn， zài bì yào shí jiāng tā men zhuǎn yí tóu zī dào kě yǐ zuàn qǔ mǎn yì huí bào de dì fāng。
dì shí wǔ tiáo xiàn jīn yù suàn shì yòng yù dìng shù zì biān zhì de， tā jì lù gāi yuè jiāng yào liú jìn huò liú chū de xiàn jīn。 wèile zuò dào zhè yī diǎn， yìng jiāng gōng yìng zhě huò kè hù yǔn xǔ de xìn dài qī xiàn kǎo lǜ zài nèi。 lì rú běn yuè chū shòu liǎo shāng pǐn huò běn qī yìng shōu dào gǔ xī děng běn shēn bìng bù zhēn zhèng yào jǐn， yào jǐn de shì shénme shí hòu néng zhēn zhèng cóng xiāo shòu huò gǔ lì zhōng shōu dào zhè bǐ xiàn jīn。 yīn 'ér， fēi xiàn jīn kē mù jiù bù bāo kuò zài xiàn jīn yù suàn nèi。
dì shí liù tiáo xiàn jīn yù suàn jǐn shè jí gāi qī xiàn jīn de shí jì liú rù hé liú chū， jí xiàn jīn de shí jì wù lǐ yùn dòng。 rán 'ér， jiāo yì yǔ sǔn yì zhàng hù shè jí nà xiē wèi bāo kuò zài xiàn jīn yù suàn zhōng de kē mù， yě yào yú yǐ tè bié guān zhù。 |
xiàn jīn guǎn lǐ . tú shū |
shū míng : xiàn jīn guǎn lǐ : shù zì shí dài de wǎng luò jīn róng fú wù
zuò zhě： zhāng qiáng
chū bǎn shè： zhōng xìn chū bǎn shè
chū bǎn shí jiān： 2009
ISBN:9787508613826
kāi běn： 16
dìng jià :58.00 yuán |
|
| xiàn jīn guǎn lǐ （ CashManagement） shì xiàn dài shāng yè yín xíng zhēn shí qǐ yè zī jīn guǎn lǐ xū qiú 'ér tí gōng de yī zhǒng shù zì huà hé wǎng luò huà de zhuān yè jīn róng fú wù， shì bāng zhù qǐ yè shí xiàn duì xiàn jīn liú rù、 liú cún hé liú chū děng tuō jīn zhōu zhuǎn qī gè huán jié jìn xíng kē xué guǎn lǐ de jì shù、 shǒu duàn hé bàn shì de zǒng hé。 cóng shāng yè yínháng tí gōng xiàn jīn guǎn lǐ de chǎn pǐn hé fú wù lái kàn， tuō jīn guǎn lǐ bāo kuò zhàng hù guǎn lǐ、 shōu kuǎn guǎn lǐ、 fù kuǎn guǎn lǐ、 liú dòng xìng guǎn lǐ、 tóu róng zī guǎn lǐ hé zī jīn fēng xiǎn guǎn pàng děng rén rén lèi chǎn pǐn， hán gài liǎo chuán tǒng guì tái hé wǎng shàng yínháng děng suǒ yòu yínháng qú dào。 |
|
《 xiàn jīn guǎn lǐ 》 jī yú duì xiàn jīn guǎn lǐ shì chǎng de fēn xī jià gòu， yǐ cì cóng xiàn jīn guǎn lǐ fú wù de tí gōng bàn héng héng yínháng， xiàn jīn guǎn lǐ de fú wù zhōng jiè fāng héng héng jì shù hé fēi jì shù fú wù zhōng jiè， xiàn jīn guǎn lǐ fú wù de xū qiú bàn héng héng qǐ yè， xiàn jīn guǎn lǐ de huán jìng héng héng zhèng cè fǎ guī děng duō gè jiǎo dù duì xiàn jīn guǎn lǐ zuò liǎo yī gè quán miàn 'ér xì tǒng de jiè shào。
dì yī zhāng gài shù， zhù yào jiè shào liǎo xiàn jīn guǎn lǐ de nèi hán、 lì shǐ fā zhǎn yán gé jí fā zhǎn xiàn zhuàng， shēn rù fēn xī liǎo xiàn jīn guǎn lǐ de gài niàn， bìng duì xiàn jīn guǎn lǐ de guò qù， xiàn zài hé wèi lái jìn xíng liǎo hóng guān de zǒng lǎn。
dì 'èr zhāng yínháng xiàn jīn guǎn lǐ fú wù， xiáng xì jiè shào liǎo yínháng kāi zhǎn xiàn jīn guǎn lǐ de yì yì、 zǔ zhì jià gòu、 fú wù nèi róng、 fú wù qú dào hé fú wù liú chéng děng nèi róng， duì yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù fā zhǎn de píng jià zhǐ biāo jìn xíng tǎo lùn， tóng shí hái jiè shào liǎo yī xiē zhōng wài shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de jù tǐ qíng kuàng。
dì sān zhāng xiàn jīn guǎn lǐ de jì shù fú wù， zā diǎn jiè shào liǎo shù jù chuán shū、 ān quán rèn zhèng hé shù jù cún chǔ děng xiàn jīn guǎn lǐ de jī chǔ xìng jì shù， zhī fù yǔ zī jīn qīng suàn xì tǒng děng xiàn jīn guǎn lǐ de zhī chēng xì tǒng， wǎng shàng yínháng， yín qǐ zhí lián hé zī jīn guǎn lǐ xì tǒng děng xiàn jīn guǎn lǐ jì shù yìng yòng。
dì sì zhāng xiàn jīn guǎn lǐ zài qǐ yè de yìng yòng， jiè shào liǎo xiàn jīn guǎn lǐ duì qǐ yè de jià zhí， rán hòu 'àn zhào qǐ yè shí shī xiàn jīn guǎn lǐ de shùn xù， fēn bié cóng zǔ zhì mó shì， yìng yòng jiē duàn， shí shī guò chéng hèyìng yòng bǎo zhàng děng fāng miàn jìn xíng liǎo shēn rù fēn xī。
dì wǔ zhāng zhèng cè fǎ guī， fēn bié cóng jīn róng， wài huì， cái zhèng， shuì shōu， kuàijì děng fāng miàn shū lǐ liǎo xiàn jīn guǎn lǐ yòu guān de zhèng cè fǎ guī， bìng fēn xī liǎo zhè xiē zhèng cè duì xiàn jīn guǎn lǐ yuē shù jí cù jìn zuò yòng。 |
|
dì yī zhāng gài shù
yǐn yán
dì yī jié xiàn jīn guǎn lǐ sī xiǎng de qǐ yuán hé fā zhǎn
yī、 cóng huò bì tán qǐ
èr、 shāng pǐn huò bì shí dài de xiàn jīn guǎn lǐ
sān、 xìn yòng huò bì shí dài de xiàn jīn guǎn lǐ
sì、 diàn zǐ huò bì shí dài de xiàn jīn guǎn lǐ
dì 'èr jié xiàn jīn guǎn lǐ de nèi hán
yī、 xiàn jīn de hán yì
èr、 yǔ xiàn jīnxiàng guān de gài niàn
sān、 xiàn jīn guǎn lǐ de hán yì
sì、 xiàn jīn guǎn lǐ gài niàn de biàn xī
dì sān jié xiàn jīn guǎn lǐ de fā zhǎn gài kuàng
yī、 guó wài xiàn jīn guǎn lǐ fā zhǎn gài kuàng
èr、 wǒ guó xiàn jīn guǎn lǐ fā zhǎn gài kuàng
sān、 wǒ guó xiàn jīn guǎn lǐ de wèi lái fā zhǎn qū shì
xiǎo jié
dì 'èr zhāng yínháng xiàn jīn guǎn lǐ fú wù
yǐn yán
dì yī jié wǒ guó shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de fēn xī
yī、 wǒ guó shāng yè yínháng kāi zhǎn xiàn jīn guǎn lǐ de bì yào xìng
èr、 wǒ guó shāng yè yínháng kāi zhǎn xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de yòu lì tiáo jiàn
sān、 xiàn jīn guǎn lǐ yè wù shōu yì yǔ fēng xiǎn fēn xī
dì 'èr jié wǒ guó shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ de fú wù nèi róng
yī、 zhàng hù guǎn lǐ
èr、 shōu fù kuǎn guǎn lǐ
sān、 liú dòng xìng guǎn lǐ
sì、 tóu róng zī guǎn lǐ
wǔ、 zī jīn fēng xiǎn guǎn lǐ
liù、 gōng yìng liàn jīn róng
qī、 diàn zǐ shāng wù
bā、 xìn xī fú wù
dì sān jié wǒ guó shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ de fú wù qú dào
yī、 wǎng shàng yínháng (InternetBanking)
èr、 yín qǐ zhí lián
dì sì jié xiàn jīn guǎn lǐ fú wù liú chéng
yī、 shòu qián fú wù
èr、 shòu zhōng fú wù
sān、 shòu hòu fú wù
dì wǔ jié wǒ guó shāng yè yínháng xiàn jīn yè wù de guǎn lǐ
yī、 xiàn jīn guǎn lǐ shì yī zhǒng“ wǎng luò” duì“ wǎng luò” de fú wù
èr、 xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de chuí zhí jià gòu guǎn lǐ
sān、 xiàn jīn guǎn lǐ yè wù de shuǐ píng jià gòu guǎn lǐ
sì、 xiàn jīn guǎn lǐ yè wù yòu guān zhǐ biāo
dì liù jié zhù yào zhōng wài yínháng xiàn jīn guǎn lǐ jiè shào
yī、 wài zī shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù fēn xī
èr、 wǒ guó shāng yè yínháng xiàn jīn guǎn lǐ yè wù fēn xī
xiǎo jié
dì sān zhāng xiàn jīn guǎn lǐ de jì shù fú wù
yǐn yán
dì yī jié jì shù zài xiàn jīn guǎn lǐ zhōng de dì wèi hé zuò yòng
yī、 jì shù duì yú shāng yè yínháng de zhòng yào xìng
èr、 jì shù fā zhǎn tuī dòng yínháng yè de biàn gé
sān、 jì shù fā zhǎn yǔ xiàn jīn guǎn lǐ de guān xì
dì 'èr jié xiàn jīn guǎn lǐ de jī chǔ jì shù
yī、 shù jù jiāo huàn jì shù
èr、 shù jù cún chǔ jì shù
sān、 shù jù jiā mì jì shù
sì、 ān quán rèn zhèng jì shù
dì sān jié xiàn jīn guǎn lǐ de zhī chēng xì tǒng
yī、 wǎng luò yǔ tōng xùn xì tǒng
èr、 zhī fù yǔ qīng suàn xì tǒng
dì sì jié xiàn jīn guǎn lǐ de yìng yòng jì shù
yī、 wǎng shàng yínháng
èr、 yín qǐ zhí lián
sān、 yínháng xiàn jīn guǎn lǐ píng tái
sì、 qǐ yè zī jīn guǎn lǐ píng tái
dì wǔ jié fēi jì shù fú wù
yī、 zhuān yè méi tǐ
èr、 zhuān yè huì zhǎn
sān、 péi xùn jiào yù
sì、 guǎn lǐ zī xún
wǔ、 xié huì yǔ zī zhì rèn zhèng
liù、 zhī fù yǔ 'ān quán rèn zhèng
xiǎo jié
dì sì zhāng xiàn jīn guǎn lǐ zài qǐ yè de yìng yòng
yǐn yán
dì yī jié xiàn jīn guǎn lǐ de yìng yòng jià zhí
yī、 wǒ guó qǐ yè xiàn jīn guǎn lǐ xiàn zhuàng
èr、 jiā qiáng xiàn jīn guǎn lǐ bì yào xìng
sān、 xiàn jīn guǎn lǐ de yìng yòng jià zhí
dì 'èr jié xiàn jīn guǎn lǐ de zǔ zhì mó shì
yī、 cái wù bù mó shì
èr、 zī jīn bù mó shì
sān、 jié suàn zhōng xīn mó shì
sì、 gòng xiǎng fú wù zhōng xīn mó shì
wǔ、 cái wù gōng sī mó shì
liù、 zǔ zhì mó shì duì bǐ jí xuǎn zé
dì sān jié xiàn jīn guǎn lǐ de fēn jiē duàn yìng yòng
yī、 xiàn jīn guǎn lǐ yìng yòng jiē duàn de huàfēn
èr、 zhàng hù jí zhōng guǎn lǐ jiē duàn
sān、 xiàn jīn jí zhōng guǎn lǐ jiē duàn
sì、 jí zhōng shōu fù kuǎn jiē duàn
wǔ、 jí zhōng tóu róng zī jiē duàn
liù、 quán qiú zī jīn guǎn lǐ jiē duàn
dì sì jié xiàn jīn guǎn lǐ de yìng yòng shí shī
yī、 xiàn jīn guǎn lǐ mù biāo de zhì dìng
èr、 xiàn jīn guǎn lǐ fú wù de xuǎn zé
sān、 jì shù fú wù gōng yìng shāng de xuǎn zé
sì、 xiàn jīn guǎn lǐ xì tǒng xiàng mù shí shī
wǔ、 chí xù fú wù hé guǎn lǐ tí shēng
dì wǔ jié xiàn jīn guǎn lǐ de yìng yòng bǎo zhàng
yī、 zhuǎn biàn sī xiǎng rèn shí
èr、 wán shàn zhì dù jiàn shè
sān、 tí shēng duì wǔ sù zhì
sì、 tuī dòng liú chéng zài zào
wǔ、 jiā qiáng jì shù bǎo zhàng
liù、 jiàn lì nèi kòng tǐ xì
dì liù jié xiàn jīn guǎn lǐ zhōng de yín qǐ guān xì
yī、 yín qǐ guān xì de zhòng yào xìng
èr、 xuǎn zé hé zuò yínháng
sān、 yínháng guān xì guǎn lǐ
sì、 yín qǐ guān xì wéi hù
xiǎo jié
dì wǔ zhāng zhèng cè fǎ guī
yǐn yán
dì yī jié yǔ xiàn jīn guǎn lǐ xiāng guān de jiān guǎn jī gòu
yī、 jīn róng jiān guǎn tǐ xì
èr、 cái shuì jiān guǎn tǐ xì
dì 'èr jié yǔ xiàn jīn guǎn lǐ xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
yī、 zhèng cè fǎ guī gài shù
èr、 yǔ zhàng hù guǎn lǐ xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
sān、 yǔ shōu fù kuǎn guǎn lǐ xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
sì、 yǔ liú dòng xìng guǎn lǐ xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
wǔ、 yǔ wài huì guǎn lǐ xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
liù、 yǔ zǔ zhì mó shì xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
qī、 yǔ 'ān quán xiāng guān de zhèng cè fǎ guī
dì sān jié qí tā xiāng guān de fǎ lǜ fǎ guī
yī、 gōng sī fǎ
èr、 wù quán fǎ
sān、 hé tóng fǎ
sì、 kuàijì fǎ
wǔ、 qí tā fǎ guī hé tiáo lì
dì sì jié guó wài xiàn jīn guǎn lǐ zhèng cè fǎ guī
yī、 guó wài jīn róng jiān guǎn de lì shǐ yǎn jìn
èr、 xī fāng guó jiā xiàn jīn guǎn lǐ zhèng cè fǎ guī
xiǎo jié
fù lù
běn shū zhuān yè cí huì biǎo
jī gòu míng lù
yǔ xiàn jīn guǎn lǐ yòu guān de zhù yào fǎ lǜ fǎ guī mù lù
cān kǎo wén xiàn
…… |
|
5 ． yǔ huì shuài guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn yǔ huì shuài guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn shì qǐ yè gēn jù zì shēn duì mǒu zhǒng huò bì huì shuài bō dòng de yù cè， zài chéng dān yī dìng lì xī sǔn shī fēng xiǎn de qián tí xià， yǔ yínháng qiān dìng jié gòu xìng cún kuǎn xié yì， huò dé bǐ dìng qī cún kuǎn lìlǜ gèng gāo de shōu yì shuài， zhēng qǔ jiàng dī huì shuài bō dòng suǒ dài lái de sǔn shī。
yǔ huì shuài qū jiān guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn， shì qǐ yè hé yínháng shì xiān shāng dìng yī gè huì shuài biàn dòng qū jiān。 zài biàn dòng qū jiān nèi shè dìng yī gè jiào gāo de cún kuǎn lìlǜ， zài qū jiān wài， cún kuǎn lì shuài jiù xiāng yìng bǐ jiào dī。 měi gè gōng zuò rì zài gù dìng shí jiān guān chá yī cì cān zhào huì shuài， rú guǒ gāi huì shuài zài yuē dìng qū jiān nèi， zé gāi rì kè hù yǐ shì xiān yuē dìng lìlǜ huò dé jiào gāo shōu yì， rú guǒ cān zhào huì shuài zài yuē dìng qū jiān wài， zé gāi rì kè hù huò dé jiào dī shōu yì。
yǔ huì shuài guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn wéi yī gè jié hé wài bì dìng qī cún kuǎn yǔ wài huì xuǎn zé quán de tóu zī zǔ hé shāng pǐn。 zuò wéi 100 ％ bǎo běn xíng tóu zī chǎn pǐn， yǔ huì shuài guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn ruò huì shuài yù cè zhǔn què， zé yòu gāo xī shōu rù。 rú guǒ huì shuài yù cè shī wù， zé kè hù jiāng yòu lì xī sǔn shī。
yǔ huì shuài guà gōu de jié gòu xìng cún kuǎn shì yòng yú gōng sī rèn wéi yī nián zhī nèi měi yuán ／ rì yuán huì shuài bō dòng fú dù bù huì chāo guò cān kǎo huì shuài shàng xià jiā jiǎn 4． 5％ de fàn wéi， qiě wéi huò dé chāo guò tóng qī yī bān xìng cún kuǎn de lì xī shōu rù， gōng sī yuàn yì chéng dān mǒu jì dù huì shuài bō fú chāo guò guī dìng yǐ hòu zào chéng de lì xī sǔn shī。
huì shuài lián xì xíng cún kuǎn shōu yì jiào gāo， jié gòu shè jì líng huó， měi yī bǐ cún kuǎn de qī xiàn、 huì shuài qū jiān、 guà gōu bì zhǒng hé guà gōu huì shuài dōushì líng huó kě biàn de， yínháng kě yǐ gēn jù qǐ yè xū qiú dù shēn dìng zuò。 cún kuǎn qī xiàn kě cháng kě duǎn， jiào hǎo dì shí xiàn liǎo qǐ yè zī jīn de shōu yì xìng hé liú dòng xìng de jiān gù， shǐ qǐ yè néng gòu gēn jù duì huì shuài zǒu shì de pàn duàn hé zì shēn cái wù zhuàng kuàng líng huó jìn xíng xiāng yìng bì zhǒng xuǎn zé。（ èr） lìlǜ fēng xiǎn guǎn lǐ qǐ yè lìlǜ fēng xiǎn shì zhǐ yóu yú lìlǜ de bō dòng 'ér shǐ qǐ yè miàn lín de wèi lái shōu yì、 zī chǎn huò zhài wù jià zhí de bō dòng xìng huò bù què dìng xìng。 zài lìlǜ shì chǎng huà de huán jìng xià， lìlǜ de biàn dòng shǐ qǐ yè miàn lín róng zī jí tóu zī fēng xiǎn， zhè shì qǐ yè lìlǜ fēng xiǎn de zhù yào biǎo xiàn xíng shì。 lìng wài， lìlǜ biàn dòng hái huì yǐng xiǎng dào qǐ yè de jīng yíng xiàn jīn liú liàng jí qǐ yè jià zhí。 zǒng zhī， qǐ yè tóng kě jiāng qī quán fēn wéi měi shì qī quán hé 'ōu shì qī quán。 měi shì qī quán shì zhǐ zài dào qī rì qián de rèn hé yī tiān dōukě yǐ zhí xíng de qī quán； ōu shì qī quán shì zhǐ zhǐ néng zài dào qī rì dāng tiān zhí xíng de qī quán。 gēn jù fù yú qī quán gòu mǎi zhě quán lì de bù tóng yòu kě jiāng qī quán fēn wéi kàn zhǎng qī quán hé kàn diē qī quán。 kàn zhǎng qī quán fù yú liǎo qī quán gòu mǎi zhě 'àn zhào yuē dìng huì shuài mǎi rù yī dìng shù liàng wài huì de quán lì； kàn diē qī quán zé fù yú liǎo qī quán gòu mǎi zhě 'àn zhào yuē dìng huì shuài mài chū yī dìng shù liàng wài huì de quán lì。 qī quán hé yuē mǎi mài de shí jì shàng shì yī zhǒng quán lì。 wài huì qī quán hé yuē de mǎi fāng yòu quán lì jué dìng shì fǒu 'àn zhào hé tóng yuē dìng de jià gé mǎi rén huò mài chū yī dìng shù liàng de wài huì。 wèile huò dé zhè yī quán lì， qī quán hé yuē de mǎi fāng zhǐ xū zài zhī fù yī bǐ fèi yòng。 dào qī hòu， qī quán hé yuē de mǎi fāng yòu quán gēn jù dāng qián de huì shuài biàn dòng qíng kuàng jué dìng zì jǐ shì fǒu lǚ xíng gāi hé yuē。 rú guǒ bù lǚ xíng de huà， duì yú wài huì qī quán hé yuē de mǎi fāng 'ér yán sǔn shī de jǐn jǐn |
|
xianjin guanli
xiàn jīn guǎn lǐ
cashcontrol
shè huì zhù yì guó jiā yínháng gēn jù guó jiā fǎ lìng duì yī qiē guó yíng qǐ yè、 shì yè、 jī guān、 tuán tǐ、 bù duì、 xué xiào jí jí tǐ qǐ yè de xiàn jīn shǐ yòng fàn wéi、 shù liàng hé kù cún jìn xíng guǎn lǐ jiān dū de yī xiàng cái jīng zhì dù。 zài zhōng guó， 1950 nián 4 yuè zhōng yāng rén mín zhèng fǔ zhèng wù yuàn bān bù《 guān yú shí xíng guó jiā jī guān xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng》 hòu， kāi shǐ shí xíng。 sì hòu， duō cì jiā yǐ bǔ chōng hé wán shàn。
xiàn jīn guǎn lǐ de zhù yào nèi róng：① suǒ yòu jī guān tuán tǐ jí guó yíng qǐ yè shì yè dān wèi bì xū 'àn guī dìng jiāng xiàn jīn shōu rù jí shí sòng cún yínháng； gè dān wèi zhī jiān de jīng jì wǎng lái , chú guī dìng xiàn 'é yǐ xià de líng xīng kāi zhī wài , yī lǜ tōng guò yínháng jìn xíng zhuǎn zhàng jié suàn， bù dé shǐ yòng xiàn jīn。② xiàn jīn shǐ yòng de fàn wéi zhǐ xiàn yú duì gè rén de xiàn jīn zhī fù， yǐ jí gè dān wèi zhī jiān xiàn 'é yǐ xià de líng xīng xiàn jīn shōu fù。③ yóu yínháng gēn jù gè dān wèi de shí jì qíng kuàng， hé dìng bǎo liú xiàn jīn de zuì gāo xiàn 'é。④ xiàn jīn guǎn lǐ dān wèi yào jiē shòu yínháng de jiān dū、 jiǎn chá， wéi fǎn xiàn jīn guǎn lǐ guī dìng de， shì qíng jié qīng zhòng， yú yǐ pī píng jiào yù huò jì lǜ zhì cái。
xiàn jīn guǎn lǐ de zuò yòng：① yòu lì yú yòu jìhuà dì zǔ zhì hé diào jié huò bì liú tōng， bǎo chí jīn róng wù jià wěn dìng。② yòu lì yú yínháng jí jù shè huì xiánsǎn zī jīn， yòng yǐ zhī chí fā zhǎn shēng chǎn hé kuò dà shāng pǐn liú tōng。③ yòu lì yú tōng guò yínháng guì miàn jiān dū， cóng xiàn jīn shōu zhī huó dòng zhōng fā xiàn xiàn suǒ， jiē lù hé dǎ jī jīng jì fàn zuì huó dòng。④ yòu lì yú jiǎn shǎo liú tōng fèi yòng， jié yuē shè huì láo dòng。
（ yù ruì xiáng） |
|
| zī jīn guǎn lǐ | cash | pooling | |
|
|
| qǐ yè xiàn jīn guǎn lǐ | guó kù xiàn jīn guǎn lǐ | | xiàn jīn guǎn lǐ zhàng hù | xiàn jīn guǎn lǐ shěn jì | | tǒng yī de xiàn jīn guǎn lǐ | xiàn jīn guǎn lǐ de yuán zé | | xiàn jīn guǎn lǐ de nèi róng | xiàn jīn guǎn lǐ guó kù quàn | | guó kù xiàn jīn guǎn lǐ chuàng xīn | xiàn jīn guǎn lǐ jīng diǎn 'àn lì píng jiàn | | guān yú shí xíng xiàn jīn guǎn lǐ de jué dìng | xiàn jīn guǎn lǐ de yuán zé shì shénme？ | | chū nà duì xiàn jīn guǎn lǐ de xiàng mù | kuà yínháng xiàn jīn guǎn lǐ píng tái | | xiàn jīn guǎn lǐ yīnggāi rú hé guǎn lǐ | shénme shì xiàn jīn guǎn lǐ de bā bù zhǔn | | xiàn jīn guǎn lǐ de yuán zé shì shénme | ， nà duì xiàn jīn guǎn lǐ de xiàng mù | | chū nà yè wù xiāng guān zhī shí zhī sì héng héng chū nà yuán zěn yàng zhí xíng hǎo xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù | shénme shì xiàn jīn guǎn lǐ de “ bā bù zhǔn ”？ | | dān wèi nèi bù xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù de nèi róng yòu nǎ xiē？ | qǐ yè cái wù rén yuán xiàn jīn guǎn lǐ jì qiǎo yǔ cuò bì fáng fàn | | xiàn jīn guǎn lǐ : shù zì shí dài de wǎng luò jīn róng fú wù | dān wèi nèi bù xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù de nèi róng yòu nǎ xiē | | chū nà yè wù xiāng guān zhī shí zhī sì chū nà yuán zěn yàng zhí xíng hǎo xiàn jīn guǎn lǐ zhì dù | |
|